Зміст:
Ви можете зняти стільки грошей, скільки вам потрібно, з вашого банківського рахунку в будь-який час, але існують певні правила щодо суми понад $ 10,000. Для більших вилучень необхідно підтвердити свою особу та показати, що готівка призначена для юридичних цілей. Отримання грошей може зайняти кілька днів, якщо ви вилучаєте дуже велику суму.
Закон про банківську таємницю
FDIC ініціював у 1970 році Закон про валютні та іноземні операції, щоб фінансові установи США могли допомогти уряду боротися з відмиванням грошей. Ці нормативні акти також називаються Законом про банківську таємницю і вимагають від установ повідомляти про будь-яку діяльність клієнтів, яка виявляється підозрілою або відрізняється від звичайної поведінки. Наприклад, ваш банк повинен подати звіт до IRS, якщо ви вилучите більше $ 10,000, особливо якщо ви ще не вилучили такої великої суми.
Зняття
Заповніть лист про зняття коштів у вашому банку та подайте його касирові, як це було б для звичайних операцій. Надайте ідентифікацію, наприклад, посвідчення водія, державну ідентифікаційну картку або паспорт, а також номер вашого соціального страхування. Будьте готові відповісти на запитання про свій вихід, наприклад, що ви плануєте робити з ним. Касир зобов'язаний задати ці питання, щоб заповнити звіт про валютні операції, який банки повинні подати на зняття готівки понад $ 10,000. Якщо ви відмовляєтеся відповідати або давати ухильні відповіді, касир повинен подати звіт про підозрілу діяльність. Ваш банк може не мати під рукою суму грошей і може попросити вас повернути його протягом семи днів.
Незаконне структурування
Спроба запобігти банку повідомити про вилучення 10 000 доларів США, вилучивши трохи меншу суму, наприклад, $ 9 985, називається структуруванням. Також розглядається структурування, якщо ви зняти суму в менших кількостях протягом декількох днів, або вилучити її в менших кількостях з різних галузей. Така поведінка є порушенням федерального закону і може призвести до того, що уряд вилучить гроші на невизначений термін або поки ситуація не буде задоволена.
Перебування в безпеці
Практикуйте безпеку при перевезенні великої кількості грошей.Більші ноти складають меншу купу грошей. Наприклад, $ 10,000 може вписатися у ваш гаманець у рахунках $ 1000 - якщо у вас є банк - або у ваш гаманець або футляр для ноутбука в 100 доларів. Відокремте його від грошей, необхідних для регулярних транзакцій, щоб уникнути помилки. Покладіть гаманець з легкої досяжності для кишенькових злодіїв, як у вашій внутрішній кишені. Якщо ви несете його в гаманці, закріпіть його і тримайте його близько. Коли ви виходите з банку, подивіться впевнено і не стискайте область, де ви розмістили гроші. Тому що в безпеці є цифри, у кого ви довіряєте.