Зміст:
Ощадний рахунок для здоров'я - це визнаний IRS, звільнений від оподаткування обліковий запис, спеціально розроблений для економії коштів на оплату медичних витрат. Ці облікові записи не потребують спеціальної авторизації IRS, але ви повинні мати право на отримання такої, яка зазвичай проводиться в банку або страховій компанії. Якщо у вас є створений обліковий запис HSA і потрібно оплачувати кваліфіковані витрати на медичне обслуговування, ви можете попросити розповсюдження від адміністратора HSA або зберігача.
Крок
Зверніться до свого опікуна або довіреної особи HSA. У заяві HSA має бути номер клієнтської служби, де можна отримати інформацію про те, чи ви все ще перебуваєте в "періоді тестування". Цей період починається з місяця Ваших перших внесків і триває до кінця 13-го місяця, коли існує HSA.
Крок
Визначте, чи є витрати кваліфікованими медичними витратами. Для цього ви повинні спочатку задовольнити вимоги Вашого Плану охорони здоров'я, який ви повинні зберігати, щоб залишитися право на HSA. Ви можете мати відшкодування витрат, пов'язаних з щорічними медичними обстеженнями, педіатричним доглядом, порушеннями слуху та зору, імунізаціями та скринінговими оцінками. Кваліфіковані медичні витрати стосуються вас, вашого чоловіка або дружини, що претендують на щорічні податкові декларації.
Крок
Запитуйте форму розповсюдження. Якщо ви маєте право на розподіл протягом періоду тестування, дистрибуції не звільняються від оподаткування і будуть додані до доходу. Якщо ви не маєте права на отримання пільг, ви все одно можете взяти дистрибутив, який буде доданий до доходу, і оцінюватиметься штраф у розмірі 10 відсотків.
Крок
Заповніть форму всією відповідною інформацією, яка включає ваше юридичне ім'я, адресу, номер банківського рахунку та інформацію про маршрутизацію. Ви можете приймати платежі у вигляді одноразових або періодичних платежів. Вам не потрібно подавати квитанції, якщо вони не запитані як доказ вільного податку від IRS.
Крок
Вести точний облік ваших медичних витрат. У багатьох випадках ви отримаєте від лікаря рахунок, що ви можете використовувати кошти HSA для безпосереднього сплати або відшкодування, якщо ви вже сплатили за послуги. Можливо, вам знадобиться надіслати всі медичні платіжні записи до вашого страховика HDHP, якщо ваші активи HSA вичерпані. Ви можете претендувати на інші плани пільг, якщо у вас немає інших засобів платежу.
Крок
Надішліть форму 1040 або форму 1040NR за допомогою форми 8889 для запису розподілу. У рядку 21 цих форм введіть "HSA" поруч із кількістю, розподіленою від HSA.