Зміст:
Проходження поганих перевірок у спробі обдурити когось проти закону і підлягає цивільному та кримінальному покаранню. Випадкове відхилення від перевірки не є кримінальним злочином, а підлягає цивільним стягненням або зборам. Держави встановлюють закони, які регулюють погані, відхилені або недостатні кошти, і відповідно обмежують витрати. У більшості держав кредитори можуть зібрати до трьох разів більше чека, плюс розумні збори. Якщо ви випадково відмовтеся від перевірки, переконайтеся, що ви платите її швидко, щоб уникнути цивільних звинувачень.
Банківські збори
Банк-емітент та банк-одержувач погано перевіряють як плату за відшкодовані чеки, які в кінцевому підсумку передаються особі, яка здійснила чек. Залежно від участі банків, ці збори можуть становити лише кілька доларів або до 30 доларів або більше. Деякі банки пропонують захист від овердрафту, стягуючи з вас плату, коли вони сплачують поданий чек і знімають гроші з заощаджень або іншого підключеного рахунку. Банки можуть обирати чеки, які вони чекають, та плату за ці послуги.
Тарифи на обробку
Деякі штати дозволяють додатково обробляти плату, крім банківських зборів, "у розумних межах". Оскільки відскановані чеки вимагають подвійної обробки, додаткові роботи з перегляду перевірки або збору коштів можуть збільшити кошти, які заборгували за погану перевірку. Підприємства зазвичай стягують звинувачення за погані чеки, які є додатковими до витрат, які ви сплачуєте банку.
Цивільні звинувачення
Деякі держави вимагають 30-денного періоду очікування після того, як кредитор може подати цивільні звинувачення до відповідного органу штату, часто в міському чи повітовому окружному прокурорі. Тут чек-чеки отримують великі кошти, а додаткові витрати додають до початкового чека та банківські збори за цивільне виконання платежу. Деякі міста та округи вимагають письмових документів з поганою перевіркою для участі в одноденній підготовці, крім зборів, щоб уникнути повторення таких злочинів.
Кримінальні обвинувачення
Кримінальні звинувачення виникають тоді, коли злочинні наміри пройти перевірку обманним шляхом доведені до суду. Якщо визнано винним, шахрайські злочинці, які пишуть чеки, в більшості штатів отримують гонорари та в'язницю, часто до року або більше. Залежно від кількості чека, також можуть виникнути обвинувачення у скоєнні злочинів.