Як розрахувати повернення S&P 500

Валовий (до-витрат) прибуток на S&P 500 протягом декількох років у річному обчисленні, щоб забезпечити середній прибуток за рік. Щоб отримати прибуток для S&P 500, один інвестує в фонд, який відстежує індекс. Витрати коштів, спрощені як коефіцієнти витрат, працюють для зменшення приросту капіталу. Інфляція та податки після виведення коштів продовжують працювати проти інвестора для зменшення чистого прибутку.

Розсудливі пункти купівлі та продажу можуть підвищити віддачу S&P 500.

Крок

Використовуйте значення індексу для розрахунку валового прибутку. Наприклад, інвестиції в розмірі 1000 доларів США були зроблені 25 квітня 2005 року. Припустимо, що всі кошти були вилучені 26 квітня 2010 року. 25 квітня 2005 року індекс S&P 500 Roth (символ "^ GSPC") склав 1162,10 балів. Через п'ять років, 26 квітня 2010 року, індекс склав 1212,05. Різниця між двома значеннями становить: 1212.05-1162.10 = 49.95. Це число ділиться на початкове значення, щоб отримати десяткове значення 0,0429, або 4,29% протягом п'яти років.

Крок

Щорічний валовий прибуток. Середній річний дохід був би 4,29 / 5 = 0,858 відсотка. Середньорічна доходність долара становила 42,9 / 5 = 8,58 дол.

Крок

Коефіцієнт річного коефіцієнта витрат. Проспект фонду для Індексу Об'єднаної асоціації S&P 500 (клас I) дає 0,28-відсоткове співвідношення витрат. Для простоти, припустимо валовий річний прибуток 0,858 відсотка і річний коефіцієнт витрат 0,280 відсотка. Розрахунок знову: 0,280 / 0,858 100% дає 32,6%. Зараз річний дохід становить 8,58 (1-0.326), або $ 5.78. За п'ять років повернення долара склало б 28,9 (5,78 * 5).

Крок

Платити податки. У період між 2005 і 2009 роками не існує жодних податків, оскільки гроші вкладені в фонд, не доступні для витрат. Після збору в 2010 році, гроші підлягають податковій ставці 2010 року з приросту капіталу. Припускаючи, що ставка податку на прибуток капіталу становить 15 відсотків, повернення після оподаткування становить 85 відсотків (100-15) від того, що було раніше. Результат: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Після повернення податків зараз фактично 2.457 відсотків протягом п'яти років.

Крок

Запам'ятайте інфляцію. Припустимо, що інфляція є постійною на рівні 1% щороку. Регульований інфляцією прибуток можна розрахувати за формулою Investopedia. З доходністю 2,475% та інфляцією в 1%, після інфляційного повернення (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, або 1,46%. Це відповідає 10,46 доларів після оподаткування, після інфляції протягом п'яти років; 10,46 / 5 = $ 2,09 на рік.