Зміст:
Деякі некомерційні організації можуть запропонувати своїм співробітникам плани 403b, щоб допомогти їм заощадити на пенсію. Ці плани відкладені з податків, а це означає, що ви не платите податок на прибуток на гроші, які ви вносите, але повинні сплачувати податок на прибуток від розподілу. Ви можете отримати кваліфіковані дистрибутиви з вашого плану 403b, починаючи з 59 років, або якщо ви залишите роботу після 55 років. Ранні розподіли дозволені лише у випадку серйозних фінансових труднощів, наприклад, для здійснення платежів, щоб уникнути виселення. Проте, дострокове розподіл податків підлягає додатковому штрафу у розмірі 10 відсотків.
Крок
Зверніться до адміністратора плану 403b, щоб отримати форми, необхідні для запиту виведення.
Крок
Заповніть форми відкликання. Форми можуть дещо відрізнятися між різними планами 403b, але ви завжди повинні надіслати свій номер соціального страхування і як ви хочете бути оплаченими, наприклад, чеком або наявністю коштів безпосередньо на рахунку. Якщо ви розповсюджуєте труднощі, вам необхідно подати документацію, яка підтверджує вашу претензію.
Крок
Отримують форму 1099-R, яка показує розподіл з вашого рахунку 403b. Форма буде надіслана вам по Вашому плану 403b наприкінці року.
Крок
Повідомити про оподатковувану частину розподілу, зазначену в полі 2а форми 1099-R, як пенсію та ануїтет оподатковуваного розподілу. Якщо ви приймаєте кваліфікований дистрибутив, ви можете скористатися формою 1040 або формою 1040A. Якщо ви приймаєте розподіл труднощів, ви повинні використовувати з 1040 і завершити крок 5.
Крок
Помножте оподатковувану частину вилучення труднощів на 0,1, щоб розрахувати штраф на 10 відсотків дострокового зняття. Повідомити про цю суму в рядку 58 форми 1040 податкової декларації.