Зміст:
Крок
Зверніться до свого брокера - особисто, по телефону, електронною поштою або листом - і скажіть йому або їй, що ви хочете закрити свій обліковий запис. Укажіть номер облікового запису для кожного облікового запису, який потрібно закрити. Закриття може бути відкладено, якщо ви не чітко визначите всі відповідні рахунки.
Крок
Вкажіть, чи хочете ви, щоб всі ваші інвестиційні холдинги були продані або передані іншому брокеру. Положення про регулювання фінансової індустрії (FINRA) вказують на те, що ви повинні почекати три робочі дні для того, щоб угоди торгувалися (коли ви можете відкликати надходження від продажу). Це може зайняти ще довше, якщо ви хочете, щоб усі ваші цінні папери були випущені в сертифікатній формі, тому що бек-офіс вашого брокера повинен буде друкувати та видавати їх, що може зайняти кілька тижнів.
Крок
Повідомте свого брокера, якщо ваш обліковий запис не закрито протягом трьох днів. Це стільки часу, скільки потрібно для обробки вашого запиту, якщо вам не потрібно мати будь-які цінні папери, продані або видані у формі сертифікату. Це може зайняти ваш брокер або відділ обслуговування клієнтів, який довго збирається обробляти ваш запит у зв'язку з їх поточним навантаженням. Але вони не можуть суттєво затримати ваш запит без причини на Нью-йоркську фондову біржу, яка вимагає закриття рахунків протягом трьох днів.
Крок
Перевірте свій обліковий запис після того, як він був закритий, щоб переконатися, що кошти або цінні папери не залишилися. Негайно повідомте свого брокера, якщо він залишиться в обліковому записі. Ваш брокер, можливо, доведеться чекати залишкової процентної ставки (відсотки, що нараховуються між моментом запиту та обробкою), щоб перейти до облікового запису після його закриття, перш ніж надіслати вам залишок. Якщо ви не бачите свого облікового запису в Інтернеті після його закриття, запитайте у свого брокера, чи залишився залишок відсотків.