Зміст:
Завдяки тому, що існує багато різних варіантів інвестицій, важко сказати, які з них добре працюють, а які - неефективні. Щоб відслідковувати, як робляться ваші інвестиції, можна скористатися реалізованою формулою прибутку, яка враховує загальну суму прибутку або збитків, які ви понесли від проведення інвестиції. Знання того, як виконуються ваші інвестиції, може допомогти вам приймати кращі рішення в майбутньому.
Розрахувати реалізований прибуток
Доходність, яку ви реалізуєте з інвестицій, насправді має дві складові: збільшення або зменшення ціни інвестиції та будь-який дохід, який ви отримуєте, поки ви володієте інвестицією. Наприклад, акції можуть виплачувати щоквартальні дивіденди акціонерам, або облігація може здійснювати щоквартальні виплати по відсотках. Якщо ви нехтуєте включити частину доходу, ви могли б бути недооцінені ефективністю ваших акцій, що виплачують дивіденди, або облігацій, що приносять дохід.
Щоб розрахувати реалізований дохід, відняти початкову ціну від кінцевої ціни для розрахунку збільшення або зменшення вартості інвестиції. Потім додайте будь-який дохід, який ви отримуєте під час власності на інвестицію.
Наприклад, скажімо, ви купуєте акції на початку року за 50 доларів, а наприкінці року продаєте його, коли він коштує $ 49, але він платить $ 1 на квартал у вигляді дивідендів. Відніміть початкову ціну $ 50 від кінцевої ціни $ 49, щоб визначити, що ви втратили $ 1 від вартості. Але, тоді додайте 4 долларов США дивідендів знайти що ваш здійснений прибуток на інвестиції фактично 3 долларов США. Якби ви проігнорували компонент доходу, ви помилково думали, що ви втратили гроші на інвестиції.
Здійснено повернення як відсоток
Розрахунок вашої реалізованої прибутковості у вигляді долара є корисним, але це не дозволяє порівняти відносну ефективність інвестицій різних розмірів. Наприклад, повернення в розмірі 500 доларів може здатися чудовим, але це набагато краще, якщо потрібно вкласти лише 1000 доларів, ніж якщо б ви вклали $ 100,000.
Щоб розрахувати свій реалізований прибуток у відсотках, поділіть суму реалізованого прибутку на початкову інвестицію. Потім помножте результат на 100, щоб перетворити десяткове число у відсоток. Наприклад, якщо ви здійснили $ 3 повернення на $ 50 інвестицій, поділіть $ 3 на $ 50, щоб отримати 0.06. Потім, помножте 0.06 на 100, щоб дізнатися, що ви реалізували прибуток у розмірі 6% від інвестицій.