Зміст:
Один із способів диверсифікації вашого портфеля - інвестування в змішаний взаємний фонд або сумісний фонд. Цей тип фонду містить як акції зростання, так і вартість цінних паперів, і може спеціалізуватися на великих, середніх або малих компаніях. Залежно від ваших фінансових цілей та ризику, такий фонд може відігравати важливу роль у вашому портфелі. Знаючи різницю між зростанням і вартістю акцій, ви отримаєте краще уявлення про те, чи є сумісний фонд правильним для вас.
Запаси росту
Запаси росту - це акції компаній, чиї прибутки, а отже, і ціни на акції, будуть рости швидше, ніж загальний фондовий ринок. Ці акції, як правило, платять мало або взагалі не отримують дивідендів, оскільки такі компанії зазвичай реінвестують свої доходи в дослідження та розробки.
Вартість акцій
Цінні запаси - це акції, які продаються за відносно низькими цінами в порівнянні з прибутком компанії, і тому вважаються недооціненими ринком. Ці акції часто платять регулярні дивіденди і можуть швидко оцінювати, коли інвестори бачать свою справжню цінність.
Хеджування ставок
Коли запаси росту працюють добре, цінності запасів, як правило, відстають. Володіння обома в сумісному взаємному фонді означає, що вам не доведеться намагатися здогадатися, який тип активу буде ефективніше з часом. Незалежно від того, яким чином іде ринок, ви теоретично можете заробити гроші принаймні з одного з них.
Ризик
Залежно від їхніх конкретних фондів, деякі фонди сумішей можуть бути менш ризикованими, ніж фонди зростання та більш ризиковані, ніж ціннісні фонди. Проте, всі фонди суміші є більш диверсифікованими, ніж пайові інвестиційні фонди, які інвестують тільки у зростання або запаси цінностей. Як правило, інвестування в обидва типи акцій має тенденцію до зниження волатильності, або широких коливань ціни акцій фонду. Це може зменшити ймовірність того, що ви втратите велику суму грошей у довгостроковій перспективі.
Змішати проти збалансованих фондів
Не плутайте суміші коштів із збалансованими фондами. Хоча сумісні фонди містять лише акції, збалансовані фонди містять суміш акцій та облігацій або інших інвестицій з фіксованим доходом. Через це суміш коштів, як правило, більш ризиковані, ніж збалансовані фонди.
Правильний мікс
Перед тим, як інвестувати, подивіться, скільки коштів фонд суміш має в запасах зростання в порівнянні з цінними запасами. Ви можете створити коефіцієнт, який краще підходить для вашого портфеля, вибравши окремий фонд для кожного типу активу. Це може допомогти вам, наприклад, зробити більший акцент на запасах цінностей. Інтернет-інструменти можуть допомогти вам побачити, скільки грошей виділяє певний взаємний фонд кожному типу акцій.