Зміст:
Крок
По-перше, подивіться на передню частину вашої податкової декларації з минулого року. У першій частині форми 1040 перераховані всі різні джерела доходу, на які ви оподатковувались. Подивіться на рядок, який перелічує доходи соціального страхування. Якщо є номер (наприклад, $ 11,491), який вказаний у правій частині форми в цьому рядку, то ви отримали дохід від соціального страхування.
Крок
Дохід від соціального страхування оподатковується лише у випадку, якщо ваш змінений валовий дохід становить 25 000 доларів США або більше, якщо ви є одним користувачем або 32 000 доларів або більше, якщо ви спільно подаєте заявку. На жаль, навіть деякі форми безоплатного доходу, такі як комунальні облігації, можуть бути використані для розрахунку цього порогу доходу.
Крок
Якщо ваша податкова декларація показує, що ви сплачуєте податки в результаті вашого доходу від соціального страхування, може бути наявний засіб правового захисту. Формула, що визначає оподатковуваність Вашого соціального страхування, включає всі форми оподатковуваного інвестиційного доходу, такі як відсотки, дивіденди та прибутки від капіталу. Перерозподіл деяких або всіх цих статей доходів у відшкодованих податком рахунках чи транспортних засобах може зменшити або усунути податок на ваш соціальний дохід.
Крок
Існує кілька способів усунення оподаткування вашого оподатковуваного інвестиційного доходу. Один з них полягає в перенесенні оподатковуваних процентних інструментів, таких як корпоративні облігації, компакт-диски або привілейовані акції, до транспортного відкладеного транспортного засобу, такого як фіксований або змінний ануїтет. Іншим є продаж ваших оподатковуваних інвестицій і покупка їх назад в традиційну або Рот ІРА, хоча цей метод може генерувати поточні оподатковувані прибутки. Пам'ятайте, що не потрібно продавати або змінювати всі свої оподатковувані інвестиції; Ви просто хочете продати або переорієнтувати достатньо, щоб знизити доходи, до яких ви не отримуєте оподаткування. Реальний фактор цього рівняння часто походить від оподатковуваних процентів, які просто реінвестуються і не виплачуються як дохід. Цей "невикористаний" відсоток не буде зарахований як дохід, якщо він зростатиме в межах ануїтету або ІРА. Для інвесторів, які мають кілька сотень тисяч доларів в облігаціях або компакт-дисках, фіксований ануїтет може запропонувати більш високі ставки, податкові пільги та інші пільги.