Зміст:
Lipper, дочірня компанія міжнародного бізнесу та конгломерату новин Thomson Reuters, надає дані та аналіз більш ніж 140 000 взаємних фондів та інших інвестиційних продуктів, що випускаються в 45 країнах. Інформація про взаємні фонди Lipper широко використовується сім'ями взаємних фондів, інвестиційними консультантами та індивідуальними інвесторами. Фінансові новини та провайдери інформації, такі як "The Wall Street Journal", "SmartMoney", "MarketWatch", "USA Today", "Barron's" і "Forbes" займають рейтинги взаємного фонду Lipper на своїх сайтах і в їх друкованих виданнях.
Огляд системи ліппера
Система рейтингу Lipper пропонує інструмент, орієнтований на інвесторів, для надання допомоги у виборі взаємних фондів, які відповідають цілям індивідуального інвестора та рівню комфортності ризику та прибутку. Ліппер посідає кошти проти подібних фондів у кожній з п'яти категорій: загальний прибуток, послідовне повернення, збереження, витрати та ефективність податків. Результати можуть змінюватися щомісяця і розраховані на трирічні, п'ятирічні, десятирічні та загальні часові рамки. Найбільші 20 відсотків коштів у кожній категорії однорангових груп називаються лідерами Lipper. Наступні 20% отримують рейтинг "4"; середній 20 відсотків - рейтинг "3"; наступні 20% - рейтинг "2", а найнижчий - 20%.
Загальна прибуток
Загальний рейтинг повернення відображає історичну загальну прибутковість взаємного фонду у порівнянні з загальним поверненням його колег. Як інвестор, ви можете використовувати загальні рейтинги повернення в поєднанні з збереженням і послідовним рейтингом повернення, щоб зробити відповідний вибір, який врівноважує толерантність до ризику.
Послідовне повернення
Взаємний фонд, що високо оцінюється відповідно до рейтингової системи Lipper, є фондом, який демонструє вищу консистенцію і скоригований з ризиком прибуток у порівнянні з групою подібних фондів. Високий показник послідовного повернення коштів у взаємному фонді є привабливим для інвесторів, які цінують послідовність кожного року. Деякі групи аналогів, що аналізуються Lipper, такі як взаємні фонди на ринках, що розвиваються, за своєю суттю є більш нестабільними, ніж інші, і тому високий показник стійкого повернення в нестабільній групі може не підходити для менш сприятливих для ризику інвесторів.
Податкова ефективність
Засоби Ліппера, що мають високу ефективність у податковому плані, - це ті, які найбільш успішно відкладають податки. Часто кошти в цих фондах мають низький рівень обороту; тобто менеджер часто не продає власність, а потім купує інші холдинги. Високий бал у цій категорії робить цей фонд більш привабливим для інвесторів, які піклуються про сплату податків, та тих, хто має високий рівень федерального податку на прибуток.
Збереження
Взаємний фонд з високим рівнем збереження Lipper продемонстрував здатність зберігати капітал на різних ринках у порівнянні з аналогічними фондами. Lipper попереджає, що фонди акцій історично були більш нестабільними, ніж комбіновані кошти з доходу від капіталу або кошти з фіксованою дохідністю.
Витрати
Фонд з низькими витратами по відношенню до своїх колег отримає більш високий рейтинг Lipper у цій категорії. Інвестори, зацікавлені у мінімізації своїх загальних витрат, знайдуть кошти, які високо оцінюють у цій категорії, реальні позитивні. Оцінка фонду у цій категорії може бути використана з категоріями загального прибутку та узгодженого повернення для вибору коштів з нижчими за середні ставки та вище середньої продуктивності.