Зміст:
Wells Fargo є великою комерційною банківською установою, яка надає клієнтам комплексні фінансові послуги. Наявність індивідуального рахунку виходу на пенсію через Wells Fargo дає вам можливість мати сертифікат часу, грошовий ринок або фіксований ануїтет безпосередньо через вашого особистого банкіра. Ви також можете мати Well Fargo Investments IRA, який не є банком IRA; Wells Fargo Investments є дочірньою компанією Wells Fargo, що є повноцінною брокерською фірмою. Щоб отримати доступ до вашого IRA, потрібно ознайомитися з правильним представником для заповнення правильних форм.
Крок
Зайдіть у місцеве відділення Wells Fargo або зателефонуйте до номера обслуговування, що знаходиться у вашій заяві IRA. Поговоріть з представником про те, що ви отримаєте розповсюдження від вашої IRA. Представник може направити вас до представника брокера, якщо ваш обліковий запис знаходиться в компанії Wells Fargo Investments.
Крок
Запитуйте форму розповсюдження та заповніть своє ім'я, адресу та інформацію про обліковий запис. Включіть кількість розповсюдження і чи є це одноразовим виходом або систематичним розподілом, що відбувається регулярно.
Крок
Перевірте будь-які поля або напишіть будь-які примітки щодо того, чи відповідає розподіл будь-яким спеціальним звільненням. Це стосується розподілів, зроблених власниками IRA у віці до 59 років 1/2 з причин труднощів, навчання в коледжі або купівлі будинку. Звільнення виключає 10-відсоткову податкову санкцію на розподіл.
Крок
Заповніть розділ форми федерального податкового утримання. Ті, хто молодше 59 років, автоматично матимуть 20 відсотків. Ті, хто досягли віку, матимуть можливість відмовитись чи ні.
Крок
Підпишіть та надішліть форму. Розподіл банку може відбуватися негайно, тоді як розподіл брокерських послуг може тривати від трьох до п'яти днів для ліквідації активів та обробки запитів.