Зміст:
- Системний ризик
- Несистематичний ризик
- Диверсифікація
- Більше, ніж просто запаси
- Розуміння толерантності до ризику
Ризик портфеля - це можливість того, що інвестиційний портфель може не досягти своїх цілей. Існує ряд факторів, які сприяють ризику портфеля, і хоча ви можете звести їх до мінімуму, ви ніколи не зможете повністю їх усунути.
Системний ризик
Системний ризик, фактор ризику, який ніколи не можна усунути, сприяє ризику портфеля. Системний ризик включає ризик, пов'язаний з відсотковими ставками, рецесією, війною та політичною нестабільністю, які можуть мати значні наслідки для компаній та їх цін на акції. За своєю природою ці фактори ризику є дещо непередбачуваними. Хоча ви можете визначити довгострокову тенденцію процентних ставок, ви не можете передбачити суму, яку вони будуть збільшувати або падати. У більшості випадків фондовий ринок буде цінуватися в очікуваній зміні, задовго до того, як окремий інвестор навіть розгляне її.
Несистематичний ризик
Також відомий як специфічний ризик, він відноситься до ризику, пов'язаного з володінням акціями конкретної компанії у вашому портфелі. Цей ризик можна контролювати або хоча б мінімізувати. Як ви збільшуєте кількість різних компаній у вашому портфелі, ви істотно поширюєте ризик у вашому портфелі, таким чином зменшуючи загальний вплив неефективного запасу.
Диверсифікація
Диверсифікація, або не внесення всіх яєць в один кошик, є основним методом зменшення конкретного ризику у вашому портфелі. Вам не тільки потрібно володіти рядом різних компаній, але також потрібно володіти компаніями з різних секторів. Якщо ви вкладаєте всі свої гроші в акції банку, ви можете зменшити вплив однієї компанії на ваші гроші, але ви не усунули впливу цього сектора на ваші інвестиції.
Більше, ніж просто запаси
Іншим способом поліпшити диверсифікацію портфеля є інвестиції в інші класи активів. Збалансовані взаємні фонди інвестують частину коштів фонду через акції, облігації та короткострокові грошові інвестиції, такі як казначейські векселі. Додаючи ці інвестиції, які мають вищий ступінь безпеки і забезпечують дохід, ви також зменшуєте ризик портфеля.
Розуміння толерантності до ризику
Чітке розуміння вашої толерантності до ризику є важливим фактором у досягненні ваших інвестиційних цілей. Легко їздити на хвилі фондового ринку, що зростає з кожним днем без кінця, але це зовсім інша історія, коли відбувається крах або тривалий період щоденних втрат. Розуміння рівня комфорту в цей час допомагає уникнути можливості прийняття необдуманого рішення не в той час.