Зміст:
Багато людей зберігають старі фінансові документи набагато довше, ніж це необхідно, а інші швидко кидають інформацію, яка може допомогти їм пізніше. Зберігайте старі податкові декларації протягом принаймні семи років, а також заробітну плату, поки не отримаєте W-2.
Міркування
Тримайте всі фінансові звіти, доки ви не перевірятимете достовірність інформації в них і не перевищить обмеження часу для фінансових установ (наприклад, іпотечних компаній) та IRS, щоб поставити вам запитання стосовно цих записів.
Податкові декларації
Зберігайте старі податкові декларації протягом семи років (або довше, якщо ваш фінансовий консультант рекомендує це). Це час відключення для того, щоб IRS перевірив вас або оскаржив повернення, або для того, щоб ви внесли певні зміни до вашого повернення. Проте, якщо ви не подали декларацію про відшкодування, або якщо ви подали шахрайське повернення, немає обмежень за часом.
Заглушки заробітної плати
Зберігайте недоліки зарплати тільки до тих пір, поки не отримаєте W-2 цього року, і переконайтеся, що суми на W-2 відповідають сумах на заробітній платі зарплати.
Супровідні документи
На додаток до збереження старих податкових декларацій, зберігайте копії підтверджуючих документів, таких як форми W-2, надходження благодійних внесків, щорічні виписки з рахунків та іпотечні заяви.
Зберігання
Зберігайте старі податкові декларації та заробітну плату в папках або ящиках, організованих за роком, у картотеці або іншому безпечному місці.