Зміст:
Узгодження банківського виписки не є складним завданням. Є кілька пунктів, які знадобляться. Після того, як квитанції округлені, порівняйте їх із заявою банку, внесіть корективи і це зроблено. Хитрість для успішного досвіду примирення банку - це організація та наявність належних інструментів.
Крок
Зберіть всі квитанції за місяць. Це включає в себе депозитні записи, чеки банкоматів, зняття готівки та платежі за допомогою дебетової або кредитної картки, які пов'язані з обліковим записом. Не забудьте включити всі автоматичні повторні платежі та платежі, здійснені через послуги онлайн-банкінгу. Необхідно зареєструвати обліковий запис і поточний виписки з банку. Додайте до цього ручку або олівець і калькулятор.
Порівняйте записи в реєстрі рахунку з випискою банку. Зверніть увагу на будь-які розбіжності. Депозити та чеки, написані близько до дати заяви, можуть не з'являтися.Складіть список цих елементів. Порівняйте квитанції з реєстром рахунку та випискою банку. Складіть список будь-яких транзакцій, які не отримали або які не можуть бути враховані. Після того, як кожна транзакція в обліковому записі та в банківському виписці обліковується, зверніть увагу на початкові та кінцеві залишки. Їх можна знайти у банківській виписці.
Починаючи з кінцевого балансу на виписці з банку, додайте всі депозити, які були зроблені, але не відображалися в заяві. Візьміть проміжну суму і занотуйте цей номер. З проміжної суми відняти всі чеки, дебетові картки, кредитні картки, автоматичні платежі та інші зняття коштів, які обліковуються в реєстрі, але не вказані в банківському виписці. Порівняйте результати з балансом в реєстрі рахунку. Ці числа повинні бути однаковими. Якщо це не так, є проблема. Повторіть кроки один і два, переконавшись, що номери не були перенесені помилково. Це, як правило, є причиною невідповідності.
Негайно повідомляйте банку про будь-які підозрілі операції. Це захищає ваші фінансові інтереси та особистість. Найчастіше невідомі операції - це недоліки та забуті покупки.
Крок
Таблиці, такі як Excel, можна використовувати для зменшення помилок. Щоб налаштувати електронну таблицю, введіть кінцевий баланс із оператора в клітинку. Перерахуйте всі депозити, не зазначені в банківській виписці, в окремих камерах. Створіть формулу, щоб додати всі числа разом. Перерахуйте в окремих осередках всі вилучення з рахунку, які не відображені в банківському виписці. Створіть формулу, щоб відняти ці елементи з першої проміжної суми. Ця сума повинна дорівнювати балансу, вказаному в реєстрі рахунку.