Зміст:
З різних причин, таких як висока плата за технічне обслуговування та низькі інвестиційні можливості, ви можете захотіти перевести кошти в поточний план заощаджень здоров'я до іншого HSA. Щоб виконати перезавантаження, вам необхідно проконсультуватися з зберігачем, який зберігає ваш поточний рахунок.
Звернення до зберігача
Тільки Внутрішні податкові служби - кваліфіковані опікуни або довірені особи можуть відкривати ОСБ. Зберігач - це фінансова установа, яка пропонує план, наприклад, банк, кредитну спілку або страхову компанію. Якщо ви отримали свій план через свого роботодавця, ваш HSA все ще зберігається у зберігача. Для отримання інструкцій щодо перенесення вашого HSA зверніться до зберігача поточного облікового запису. Якщо ваш роботодавець спонсорує ваш план, зверніться до свого відділу кадрів або адміністратора плану.
Запит розподілу
Дотримуйтесь інструкцій вашого зберігача для запиту розподілу коштів HSA. Можливо, вам буде дозволено заповнювати та подавати форму розповсюдження в Інтернеті. В іншому випадку зазвичай ви можете надсилати, надсилати по факсу або опускати форму. Як правило, ви повинні включити ідентифікаційну інформацію у формі, наприклад, адресу та номер соціального страхування, а також суму, яку ви бажаєте виплатити вам. Ця сума може бути повна сума або часткова сума вашого балансу. Можливо, ваш банк зможе покласти гроші прямо на ваш банківський рахунок, або він може надіслати вам чек.
Ви можете запросити лише один перекидання за рік. Ви також маєте 60 днів з моменту, коли ви отримали розповсюдження, щоб внести кошти в новий HSA. Якщо ви не виконаєте 60-денний термін, ваш розподіл буде підлягати податку на прибуток і 20-відсоткового штрафу.
Заповніть форму внеску
Ви повинні вже мати HSA встановлений з новим провайдером для того, щоб просити депозит ваших коштів перекидання. Можливо, вам знадобиться заповнити певну форму, яка дозволить новому провайдеру внести депозит. Як правило, необхідно внести свій внесок для перенесення з формою.
Закриття облікового запису
Форма розповсюдження вашого старого постачальника послуг може мати можливість закрити ваш попередній обліковий запис HSA. Якщо ні, зателефонуйте провайдеру та попросіть його закрити обліковий запис.