Що таке заява про примирення банку?

Банківський звіт про узгодження - це метод, який використовують фізичні та юридичні особи для перевірки точності власного реєстру операцій щодо записів свого банку. Використання реєстру операцій або реєстрації чекової книжки є основним джерелом для запису отримання та виплати готівки через ваш банківський рахунок, а щомісячна виписка з банку - відповідні книги банку. Обидва набори книг повинні бути узгоджені та збалансовані один з одним для виявлення невирішених предметів.

У звіті про узгодження банків відображаються будь-які розбіжності у ваших документах та в банках.

Терміни та підготовка

Щомісячно готуйте свої звіти про згоду банку, як тільки отримаєте виписку з банку.

Виписка з банківського звірки повинна бути підготовлена ​​одразу після отримання щомісячної виписки з банку. Швидке узгодження банківської виписки з вашою чековою книжкою гарантує, що ваші записи будуть поточними і що будь-які коригування записуються в обидва набори книг. Для підготовки вам потрібно буде виділити два стовпці, один для ваших книг (реєстраційний чек), а інший для виписки з банку.

Узгодження виписок з банківського рахунку

Виписка з банківського рахунку повинна бути узгоджена з реєстром чекової книжки, щоб отримати відкриті позиції, які необхідно коригувати.

Щоб узгодити виписку з банку, необхідно порівняти свій реєстр чеків з випискою банку. Кінцевий баланс, показаний у банківському виписці, повинен бути скоригований на правильну суму, враховуючи всі часові відмінності та будь-які спеціальні позиції, які не відображені в банківському виписці, але відображаються в чековому реєстрі. Тому всі чеки та депозити, які були зареєстровані у вашому чековому реєстрі, але ще не показані в банківському виписці, повинні бути перераховані. Чеки вираховуються з банківської виписки, а депозити додаються. Будь-які помилки в сумах повинні бути додані або відняті. Кінцевий баланс являє собою скоригований баланс вашого банківського виписки.

Примітка Реєстрація чекової книжки

Зверніть вашу чекову книжку на щомісячну виписку з банку, щоб отримати коригування залишків обох наборів книг.

Реєстр чеків має бути скоригований шляхом додавання або віднімання елементів, показаних у банківському виписці, але ще не відображених у вашій чековій книжці. У зв'язку з цим, ви повинні додати будь-які отримані речі, такі як відсотки, банківські перекази, прямі депозити та помилки, до реєстру перевірок, вирахувавши будь-які витрати на обслуговування, збори, овердрафти та помилки, зарезервовані на ваш обліковий запис, але ще не введені в реєстр чеків. Кінцевий баланс являє собою скоригований баланс вашого облікового запису чекової книжки.

Балансування та бронювання

Повідомте своєму банку про будь-які розбіжності.

Скоригований баланс банківського виписки повинен дорівнювати скоригованому балансу вашого чекового реєстру. Після успішного узгодження виписки з банківського рахунку, ви повинні виправити свої записи для будь-яких зазначених коригувань. Наприклад, якщо чек вам був повернутий за нестачу коштів (NSF), ви повинні зв'язатися з емітентом чека на компенсацію. Крім того, ви повинні негайно повідомити своєму банку про коригування будь-яких помилок або пропусків, які він зробив у вашому обліковому записі стосовно депозитів або будь-яких інших проблем.

Міркування

Неспроможність оперативно узгодити виписку з вашого банку з вашою чековою книжкою може призвести до втрат.

Власники рахунків несуть відповідальність за своєчасне узгодження своїх записів з щомісячними банківськими виписками, наданими їм. У разі, якщо власник рахунку не повідомляє банку про неналежне використання або помилки, банк може не нести відповідальності за збитки, особливо якщо минуло 90 днів від надсилання останнього щомісячного виписки з банку. Цей тип угод часто перераховується у формах облікових записів, підписаних між власником рахунку та банком.