Як вивести гроші з моєї традиційної ІРА

Традиційна ІРА або індивідуальний пенсійний рахунок допомагає людям заощаджувати гроші на пенсію, пропонуючи податкові пільги на внески на рахунок і дозволяючи грошам зростати без оподаткування, поки вона залишається на рахунку. Однак, коли ви знімаєте гроші з рахунку, ви повинні включити його як оподатковуваний дохід. Хоча IRS не забороняє людям вивозити гроші перед виходом на пенсію, якщо ви вилучите гроші перед тим, як повернути 59 років, вам доведеться сплатити 10% штрафу на додаток до податку на прибуток.

Традиційні розподіли ІРА повинні бути повідомлені про податки.

Крок

Заповніть необхідну документацію, доступну у фінансовій установі. Кожна фінансова установа має дещо іншу форму. У формі потрібно вказати ідентифікаційну інформацію, таку як ваше ім'я, адресу та номер соціального страхування, а також інформацію про свій обліковий запис.

Крок

Отримати форму 1099-R від фінансової установи до кінця січня наступного року. Для подачі податків вам знадобиться ця форма, тому, якщо ви не отримали його до 1 лютого, зверніться до фінансової установи.

Крок

Повідомте загальну суму вашого традиційного відкликання ІРА, знайденого в коробці 1 форми 1099-R, на рядку 15a форми 1040 або рядку 11a форми 1040A.

Крок

Повідомте про оподатковувану частину вашого вилучення, знайдену в полі 2а форми 1099-R, у рядку 15b форми 1040 або рядку 11b форми 1040A. Якщо ви не зробили внески, що не підлягають вирахуванню, у вашу традиційну ІРА, сума, що підлягає оподаткуванню, буде такою ж, як і загальна сума. Якщо вам виповнилося щонайменше 59 1/2 років, ви закінчили.

Крок

Заповніть форму 5329, якщо вам не 59 років тому, коли ви приймаєте висновок IRA. Ця форма буде або документувати виняток дострокового вилучення, що дозволить вам уникнути сплати додаткових 10-відсоткових штрафів за розповсюдження, або розрахуватиме, наскільки великим буде штраф. Якщо у вас є виняток, напишіть код для нього у просторі поруч з рядком 2. Наприклад, якщо ви використовуєте цей розподіл для вищих навчальних витрат, ви пишете "08." Повний список можна знайти у формі інструкцій 5329 (див. Ресурси). Якщо ви маєте певний штраф, повідомте про суму у рядку 58 форми 1040.