Як відкрити рахунок у швейцарському банку

Жінка перевіряє її сейф.

Крок

Перейдіть на веб-сайт швейцарського банку, щоб дізнатися більше про рахунки, які він пропонує. Швейцарські банки пропонують широкий вибір комбінованих пакетів. Рахунок Bonviva Silver в Credit Suisse, наприклад, включає два приватних рахунки, ощадний рахунок, дві кредитні картки та пільгову процентну ставку на зарплату та ощадні вклади. Більшість веб-сайтів банків також пропонують номер телефону для особистої консультації, яка допоможе вам визначитися з оптимальними послугами та пільгами. Завжди перевіряйте рахунки, які можна стягувати щорічно або щомісяця, і будь-які штрафи за дострокове зняття коштів або закриття рахунку.

Знайдіть свій банк

Заповніть програму

Крок

Заповніть програму онлайн-облікового запису. Різні рахунки вимагають різних типів інформації. Обліковий запис UBS Vested Benefits, наприклад, призначений для прийому пенсійних активів і вимагає від вас розкривати інформацію про адміністратора, дату внесків і загальну виплату. Ви також можете звернутися особисто до місцевого відділення. Деякі швейцарські банки мають офіси у великих містах США. Зверніть увагу, що навіть якщо ви маєте намір відкрити анонімний "пронумерований" обліковий запис, ви все одно повинні розкрити та підтвердити свою особу банку, як і звичайний рахунок.

Надання документів

Крок

Подайте всі необхідні документи факсом, електронною поштою, кур'єром або звичайною поштою. Швейцарський закон вимагає перевірки вашої особистості через сертифіковані фізичні документи, що неможливо через Інтернет. Цей крок буде включати у всіх випадках копію Вашої особистої ідентифікації та доказ того, де Ваші кошти походять, наприклад, заяву Вашого роботодавця стосовно Вашої зарплати. Ви повинні бути віком 18 років і бути готовими запевнити банк, що ви не залучені до злочинної діяльності. Вашій заявці може бути відмовлено. UBS, наприклад, тепер приймає клієнтів США лише через підрозділ швейцарських фінансових консультантів, який вимагає мінімальних інвестиційних активів у розмірі 1 мільйон доларів США.

Оголосити свій обліковий запис

Крок

Оголошувати всі доходи та активи IRS щорічно відповідно до податкового законодавства США. Оголосити рахунки іноземних банків, які перевищують поточний поріг мережі фінансового злочину за федеральним законом. Швейцарські банки більше не можуть гарантувати конфіденційність власникам своїх рахунків. Податкові конвенції між Швейцарією та іншими країнами, включаючи Сполучені Штати, вимагають розкриття назв рахунків, коли IRS або інша державна установа проводить розслідування щодо відмивання грошей або ухилення від сплати податків. UBS, один з найбільших банків Швейцарії, нещодавно сплатив штраф у розмірі 780 мільйонів доларів США IRS за звинуваченням у відстоюванні інформації про клієнта.