Зміст:
Взаємні фонди допомагають інвесторам, дозволяючи їм брати участь у прибутках та прибутках від високоцінного портфеля, який управляється професійно. Витрати, пов'язані з управлінням взаємного фонду, задовольняються платами, які вилучаються з рахунків власника на щорічній основі, а також при купівлі або продажу. Одиниці взаємних фондів, які визначені як акції А та акції В, по-різному розподіляють спосіб стягнення цих зборів.
Пайові інвестиційні фонди
Взаємні фонди є великими інвестиційними портфелями, що належать декільком сторонам. Портфелі взаємних фондів збираються та управляються компанією з взаємних фондів з внесків кількох зацікавлених інвесторів. Ці інвестори кожен володіє кількістю загальних одиниць взаємних фондів, пропорційно сумі їх внеску. Взаємні фонди ґрунтуються на уявленні про те, що переваги портфельного інвестування найкраще випливають з портфелів високих цін, які оцінюються в межах кількох мільйонів доларів.
Одиниці
Портфель взаємних фондів підрозділяється між численними власниками на одиниці. Кожна одиниця являє собою частку власності у портфелі та дає право власникам доходу та збитків у вартості коштів, а також розподілі дивідендів та процентних доходів. На відміну від акцій, пайові фонди взаємних фондів не можуть торгуватися на біржі і часто повинні утримуватися на певний термін перед тим, як інвестор має можливість продавати їх.
Акції
Пайові інвестиційні фонди в основному характеризуються зборами, що стягуються в той час, коли інвестори купують одиниці. Такі збори, що називаються фронтальними зборами навантаження, віднімаються від загальної вартості одиниць. Як наслідок, у портфелі взаємних фондів фактично вкладається тільки різниця між ціною продажу та платою. Переважно, плата за фронтальне завантаження компенсує щорічні збори, що стягуються у зв'язку з активами, які купуються і продаються як частина управління портфелем. Ці збори стягуються більш сильно на акції C
C-Акції
Взаємний фонд C-акцій не нараховує комісійні на момент придбання, а це означає, що компанія взаємного інвестування інвестує всі витрати, сплачені в портфелі взаємного фонду. Безрентабельне придбання цих одиниць компенсується підвищенням щорічних зборів, пов'язаних з продажем активів та покупками, що здійснюються в рамках управління портфелем. Ці збори нараховуються як один відсоток від загальної вартості одиниць, що утримує інвестор. Цей відсоток залишається незмінним доти, доки акції утримуються.