Зміст:
- Показ ідентифікатора - це злочинність
- Відео дня
- Кожен має опції ідентифікації
- Ви повинні надати ідентифікацію платника податків
Персональна ідентифікація є перешкодою, коли ви перебуваєте серед 10 мільйонів людей у США без банківського рахунку, і ви хочете відкрити обліковий запис. Через нещодавнє законодавство США та міжнародне законодавство, а також угоди IRS з іноземними фінансовими установами, банками, кредитними спілками, а також урядовими та ощадними асоціаціями по всьому світу повинні перевіряти ідентичність громадян США та резидентів, коли вони відкривають рахунок. Ви не можете відкрити обліковий запис без ідентифікатора; однак у вас є опції для типів ідентифікаторів, які банк приймає.
Показ ідентифікатора - це злочинність
Американський патріотичний акт передбачає, що програма ідентифікації клієнтів або CIP є обов'язковою для всіх фінансових установ США як засобу стримування тероризму. Стаття 326 цього закону дозволяє їм встановлювати власні критерії для перевірки ідентичності власника нового рахунку, за умови, що вони збирають принаймні чотири ключові типи інформації: ім'я, адреса, дата народження та ідентифікаційний номер платника податків.
Завдяки правилам "Знай свого клієнта" або KYC, які застосовуються в усьому світі для зменшення відмивання грошей, ви повинні надати завірену або нотаріально завірену копію паспорта, щоб відкрити номерний рахунок в іноземному або офшорному банку. Це застосовується, навіть якщо ви використовуєте агента або посередника, щоб допомогти вам. П'ятдесят шість країн мають угоди KYC з IRS, в яких зазначено, що для відкриття нового облікового запису вони потребують паспорт або посвідчення особи. Сюди входить Швейцарія, яка історично є опікуном ідентичності власника рахунку.
Відео дня
Кожен має опції ідентифікації
Правило CIP окреслює перелік первинних і вторинних документів, що підтверджують ідентичність. Первинний ідентифікатор - це документ, виданий урядом, з фотографією, наприклад, паспортом, постійним місцем проживання або реєстраційною карткою іноземця або водійським посвідченням. Він показує ваше ім'я, адресу, місце проживання або громадянство і, щоб бути прийнятним, не може закінчитися. Муніципальні ідентифікаційні картки, видані містами, такими як Нью-Йорк, Нью-Хейвен, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Коннектикут і Сан-Франциско для нелегальних іммігрантів, а державні ідентифікаційні картки являють собою інші прийнятні первинні ідентифікатори.
Федеральна експертна рада фінансових установ заохочує банки використовувати більше одного ідентифікаційного документа, оскільки первинні ідентифікатори можуть бути підробками, а крадіжки ідентичності переважають. Ці вторинні види ідентифікації включають свідоцтва про народження, шкільні посвідчення особи, картки реєстрації виборців США та карти Medicare. Якщо у вас немає первинного документа, банк може попросити побачити два вторинні документи. Наприклад, може бути достатньо значка з вашою фотографією та підписом, посвідчення особи з фотографією коледжу або посвідчення особи з фотографією, яка має посвідчення про народження. Банки також мають можливість використовувати агентство звітності по кредитах для перевірки вашої інформації.
Ви повинні надати ідентифікацію платника податків
Крім первинних та вторинних ідентифікаційних документів, громадяни США повинні надати свій соціальний або робочий ідентифікаційний номер. Якщо ви подали заявку, але не отримали свою картку соціального страхування, ви можете подати квитанцію від адміністрації соціального страхування, щоб відкрити рахунок, а потім показати картку після її надходження.
Іммігранти, або ті, хто не має номера соціального страхування, можуть надати ІТІН або індивідуальний ідентифікаційний номер платника податків, отриманий від ІДС. Відповідно до скарбниці США, громадяни, які не є громадянами США, можуть замінити свої ідентифікаційні картки, закордонний паспорт або інший документ, виданий урядом, своєю фотографією та адресою.
Якщо ви неповнолітній, або молодше 18 років, батьки або опікуни, які підписують ваш обліковий запис, повинні пред'явити свій ідентифікаційний номер та номер соціального страхування. Можливо, вам також доведеться показати свою картку соціального страхування та свідоцтво про народження в залежності від політики банку.