Зміст:
Позначення рахунку - це термін, що використовується під час розмови про бенефіціара банківського рахунку. Коли фізична особа, що має банківський рахунок, помирає, позначення облікового запису є формою, за якою вказано, кому вказаний обліковий запис.
Банківські рахунки
Більшість банківських рахунків вимагають від клієнтів заповнити форму позначення рахунку, згідно з інформацією HSA Bank. У разі смерті це формує держави, до яких має бути передана власність.
Запас
Більшість емітентів акцій та взаємних фондів також вимагають від інвесторів заповнити форму позначення рахунку, щоб визначити, хто отримає права власності у випадку смерті, повідомляє HSA Bank.
Пенсійні плани
Багато 401 (k) планів, поряд з іншими програмами виходу на пенсію, вимагають призначення рахунків, згідно з HSA Bank. Як і в інших типах рахунків, ця форма визначає, хто отримує права на рахунок в разі смерті.
Довіреність
Фізичні особи, які мають довіреність над кимось, можуть також заповнити форму позначення рахунку, відповідно до M&T Bank, N.A. У цьому випадку форма надає іншій особі право контролювати повноваження адвоката на когось.
Зміна позначення облікового запису
Форму призначення рахунку необхідно заповнювати кожного разу, коли отримувач змінюється.