Зміст:
IRAs - індивідуальні пенсійні рахунки. Ці рахунки відкладають податок на прибуток, поки гроші залишаються всередині рахунку. З традиційними IRAs, ви повинні платити податок на всі ваші зняття за звичайними ставками податку на прибуток. Існує тільки один спосіб обійти платити податок на майбутні вилучення з ІРА, і це перетворити ІРА на Рот ІРА. Однак, незважаючи на те, що майбутні вилучення будуть звільнені від оподаткування, конверсія залишає вас з негайним податковим зобов'язанням.
Крок
Зберіть виписки з облікового запису IRA. Останній звіт відображає поточний баланс облікового запису IRA. Якщо у вас є які-небудь Roth IRAs, вам не доведеться турбуватися про перетворення цих облікових записів.
Крок
Налаштуйте нову Roth IRA. Заповніть заявку на нову Roth IRA з вашим існуючим (або новим) брокером або компанією зі страхування життя. Ви повинні надати фінансовій установі вашу особисту інформацію, наприклад, ваше ім'я, адресу, номер соціального страхування, а також місце роботи. Після того, як ви перейдете до програми Roth IRA, ви отримаєте номер рахунку.
Крок
Отримати форму запиту на переказ від компанії зі страхування життя або брокерської фірми. Заповніть форму. Форма запиту на переказ спрямовує вашого брокера на переказ коштів з вашої існуючої IRA на нову IRA. Ви повинні вказати суму грошей, яку ви хочете переказати, а також номер рахунку як для існуючої IRA, так і для нової Roth IRA. Roth IRA не оподатковується при здійсненні вилучень. Замість цього ви отримуєте всі зняття коштів на основі податку на прибуток. Але, ви повинні платити податок на прибуток на будь-яку суму переходу, що йде в Рот ІРА. Це пояснюється тим, що Рот приймає тільки внески після сплати податків.
Крок
Увімкніть форму запиту на передачу. Ваші гроші повинні бути переведені протягом декількох тижнів. Якщо ви не отримали підтвердження про переказ після чотирьох тижнів, слід звернутися до свого брокера та перевірити, чи оброблено всі документи.