Зміст:
Перевірка третьою стороною - це підписана цільовим одержувачем комусь іншому на депозит або готівку. Спочатку одержувач зобов'язаний спочатку затвердити чек, ідеально підписавши його як "оплатити порядок", а потім назвати особу, якій він дає. Цей одержувач потім схвалює його і вкладає на свій рахунок. Такі перевірки, як правило, важче для депозиту або готівки, ніж регулярні чеки з двома сторонами, оскільки вони представляють більш високий ризик для банку.
Депозитний процес
Банки можуть не дозволити вам внести чеки на банкомати третіх осіб. У банку TD, наприклад, вам доведеться побачити касира і заповнити форму авторизації та випуску підтвердження. Ви також можете мати розширене утримання коштів, доки чек не очистить банк-емітент, залежно від політики вашого банку. Більш того, перевірки третіх осіб можуть бути важкими для одержувача, якщо вони будуть повернуті за недостатні кошти. Претензія не буде проти особи, яка дала вам чек, але той, хто її написав.
Ризик шахрайства
Перевірки третіх сторін є ризикованими з багатьох причин. У довіднику з питань відмивання грошей, призначеного для надання консультацій компаніям, що займаються грошовими послугами, мережа фінансових злочинів Міністерства фінансів США заявила, що зарахування великої кількості чеків третіх осіб, або оплати послуг з перевірками третіх осіб, може бути знаком грошей схема відмивання. Якщо вам надається така перевірка людиною, якої ви не знаєте і не довіряєте, є шанс, що ви будете невідомою стороною в шахрайстві чеків.