Зміст:
Смерть члена сім'ї або іншого улюбленого може бути дуже складною емоційно та фінансово, коли йдеться про передачу таких активів, як акції. Це може бути дуже заплутаним і може бути пов'язане з ним податковим тягарем. Знання різних реєстрацій на акції та залучені процедури можуть полегшити це.
Крок
Визначте, як зареєстровано акції. Різні реєстрації - індивідуальний одиночний власник, трансфер на смерть, спільний орендар з правом виживання та спільних орендарів. Акції також можуть бути розміщені в довірі. Знання того, як зареєстровані акції, визначатиме, скільки зусиль буде потрібно для їх передачі.
Крок
Забезпечити передачу форми власності на акції та повністю заповнити її. Звичайно, для рахунків, які не належать спільно, нерухомість має бути перевірена до того, як відбудеться процес передачі. Для рахунків "Трансфер на смерті" немає необхідності в пробаті, і вони не повинні бути включені до заповіту.
Крок
Отримати гарантію підпису Medallion, якщо вона потрібна. У деяких ситуаціях, наприклад, коли є певна кількість акцій, така гарантія є необхідною. Це можна отримати від банку, який бере участь у програмі Medallion Stamp. Ця програма гарантує підпис на фондових сертифікатах. Нотаріальний штамп не замінює штамп Medallion.
Крок
Заповніть відмову від податку на спадщину, якщо держава вимагає такого. Деякі штати можуть вимагати цього звільнення, а деякі не можуть.