Зміст:
Чек вважається шахрайським, коли особа, яка її написала, або навмисно сфальсифікувала інформацію про документ, або видала чек, знаючи, що вона не зрозуміла (наприклад, тому, що на рахунку немає грошей). Іноді особа, яка намагається здійснити шахрайську перевірку, не є особою, яка написала чек. У багатьох випадках власник чека може отримати його як плату за товар або послугу. Якщо людина намагається здійснити чек, можуть виникнути декілька результатів.
Чек проходить
У деяких випадках постачальник, який здійснює грошову перевірку, не може негайно виявити, що чек є шахрайським. У цьому випадку постачальник може здійснити грошовий чек, тільки пізніше виявити, що чек не пройшов. Коли це станеться, особі, яка успішно оформила чек, потрібно повернути гроші, навіть якщо він не написав чек. Він, у свою чергу, може вимагати компенсації від особи, яка передала йому шахрайську перевірку.
Відмова від перевірки
У деяких випадках постачальник може негайно визначити чек як шахрайський. Постачальник може зробити це або шляхом визначення певної фізичної особливості перевірки, що вказує на її звуки або через те, що вона здатна швидко визначити від фінансової установи, яка видала чек, що рахунок, пов'язаний з чеком, не зможе покрити його. У цьому випадку постачальник відмовлятиметься здійснити чек і може викликати владу.
Якщо ви знаєте, що це шахрайство
Завідоме обналікування шахрайської перевірки протиправно і є формою шахрайства. Покарання за вчинення шахрайства з перевіркою залежить від держави. У деяких державах злочин карається штрафом; в інших державах покарання може включати в себе ув'язнення.
"Гаряча" перевірка законів
Багато держав мають спеціальні закони «гарячої» перевірки. Відповідно до закону про гарячу перевірку, люди винні у вчиненні злочину, якщо вони намагаються заплатити за послугу або отримати іншу компенсацію, наприклад, готівку, за перевірку, яку знати віддадуть. Хоча це також є формою шахрайства, покарання за свідоме проходження гарячої перевірки, як правило, є менш суворим, ніж покарання за інші форми шахрайства, такі як перевірка підробки.