Зміст:
Одним з коробок з твердженням майже кожного взаємного фонду є лістинг на рік-дату - з початку року - дивіденди. Оскільки фінансові звіти надсилаються протягом року з взаємним фондом, що сплачує дивіденди, сума в полі збільшується. Дивіденди з початку року можуть становити значну частину загального повернення інвестицій фонду.
Дивіденди з початку року
З початку року є абревіатурою з року в день. Дивіденди з початку року - це сума, яку ваші паї взаємних фондів виплатили на ваш рахунок до цього року. Дивіденди інвестицій відстежуються на щорічній основі і повинні відображатися у звіті про податки як дохід. Дивіденди з початку року, які ви бачите кожного разу, коли ви отримуєте виписку з фонду, дають вам уявлення про те, скільки ви заробили до цього часу і дозволяєте проектувати загальний прибуток на дивіденди за рік.
Частота дивідендів
Типова частота дивідендів для фондових взаємних фондів щоквартально або чотири рази на рік. Дивідендні акції, що виплачують, часто платять щоквартально, тому має сенс утримувати взаємні фонди. Якщо ви отримуєте звіт про фонд кожного кварталу, збільшення дивідендів з початку року має відповідати дивідендам, отриманим за квартал. Фонди облігацій зазвичай сплачують щомісячні дивіденди. Щоквартальна виписка з облігаційного фонду матиме зростання дивідендів з початку року за останні три місячні виплати дивідендів порівняно з дивідендами з початку року.
Реінвестування дивідендів
Взаємні фонди дозволяють інвесторам реінвестувати зароблені дивіденди в більше акцій фонду. Реінвестовані дивіденди купують більше акцій, які виплачують дивіденди, тому сума регулярних виплат дивідендів збільшуватиметься з плином часу. Порівнюйте суму дивідендів з початку року з вашої останньої виписки з заявою з того ж періоду рік тому. Збільшення дивідендів з початку року буде принаймні частково результатом реінвестування зароблених дивідендів.
Звіт про фонд на кінець року
Сума дивіденду з початку року, отримана після закінчення року, буде вашою сумою дивідендів за рік. Збережіть цю заяву для ваших записів, щоб відстежити дивіденди для податкової звітності. Висновок на кінець року також буде корисним, коли ви продаєте акції взаємних фондів, і ви повинні обчислити середню вартість проданих акцій. Дивіденди наприкінці року дають вам уявлення про те, скільки коштує ваш фонд на щорічній основі.