Зміст:
Фінансове планування є формальним процесом створення дорожньої карти фінансових цілей з урахуванням активів, зобов'язань та кредитоспроможності фізичної особи або бізнесу. Послуги з фінансового планування дозволяють підприємствам та приватним особам контролювати свої фінансові рахунки та отримувати професійні консультації або консультації для управління нерухомістю, прийняття оптимальних рішень щодо страхових полісів та оцінки опціонів.
Значення
Від бюджетування домогосподарств до створення накопичувального рахунку для пенсійних фондів, стратегічний фінансовий план може полегшити фізичним особам або компаніям максимальний потік грошових коштів і прийняття твердих інвестиційних рішень. Розподіл та управління грошовими коштами часто вимагає допомоги надійного фінансового планувальника; послуги фінансового планування допомагають людям отримати точну оцінку та розуміння свого фінансового стану, щоб вони могли приймати найкращі рішення при розподілі своїх фінансових активів.
Функція
Кожен, хто накопичив значну кількість багатства у вигляді нерухомості, високоліквідних активів або готівки, може скористатися послугами фінансового планування. Фінансове планування дозволяє людям окреслити здорове фінансове майбутнє і скористатися будь-якими доступними інвестиціями та акціями; оскільки це постійний процес, важливо проконсультуватися з персональним фінансовим радником або сертифікованим фінансовим планувальником, щоб прийняти тверді та ефективні фінансові рішення.
Особливості
Фінансове планування починається з ретельного фінансового аналізу особи або компанії, яка може включати створення звіту про фінансовий аналіз. Ця заява окреслює всі активи та зобов'язання і завершується розрахунком чистої вартості. Після перегляду кожної області фінансового становища особи або компанії, фінансовий планувальник може зробити рекомендації для інвестицій, пенсійного планування, фінансування освіти, благодійної допомоги та страхових полісів, які є найбільш придатними для клієнта.
Переваги
Багато людей можуть отримати вигоду від складання фінансового плану і не повинні платити значні збори, щоб отримати послуги професійного фінансового планувальника. Основними перевагами фінансового планування є: робота з довіреним радником; оцінка толерантності до ризиків; зменшення впливу фінансової кризи та запобігання виникненню в першу чергу; зменшення податків шляхом більш ефективного розподілу доходів і активів; інвестування в прибутковий портфель акцій; створення відповідного пенсійного плану.
Міркування
Деякі банки та фінансові установи пропонують послуги з фінансового планування без будь-яких витрат для клієнтів або учасників; це може бути цінним варіантом для тих, хто зацікавлений у більш ефективному управлінні грошима та активами, створюючи портфель акцій або тих, хто зацікавлений у інвестуванні коштів у грошовий ринок. Консультації з фінансового планування, як правило, безкоштовні, а приватні фірми можуть стягувати плату за поточні послуги.