Як скласти інвентаризацію активів для цілей застави

Виконавець нерухомості несе відповідальність за проведення інвентаризації та оцінки, найчастіше протягом 30-90 днів смерті померлого. Інвентар повинен містити список активів і включати опис та справедливу ринкову оцінку нерухомості, особистого майна, банківських рахунків та боргів померлих. Повне розкриття інформації є життєво важливим, оскільки суд, спадкоємці та кредитори використовують інформацію для спадкоємства, податків та цілей погашення боргу.

Вам не потрібно буде включати елементи, названі у програмі will.credit померлого: Tom Schmucker / iStock / Getty Images

Починаємо

У більшості штатів суд-заповідач надішле вам порожню інвентарну форму з указом і сертифікатом, які показують, що ви є виконавцем нерухомості. В іншому випадку завантажте та надрукуйте форму, доступну на веб-сайті державного або окружного суду. Якщо існує заповіт, перегляньте його перед початком роботи, тому що вам не доведеться інвентаризувати будь-які активи, які спільно належать, або будь-які активи, якими розпорядник розпорядився за власним бажанням. Коли Ви записуєте активи запасів, перелічіть оцінені речі та фінансові рахунки окремо, але перерахуйте та оцініть загальну особисту власність в одноразовій сумі.

Зберіть інформацію про активи

Вам знадобляться назви автомобілів, справи про нерухомість і номери банківських та інвестиційних рахунків для будь-якого активу, що належить виключно померлому. Переглядайте фінансові звіти померлих та переглядайте волю, прибуткові декларації та банківські рахунки, щоб знайти фінансову інформацію. Працюйте з адвокатом, щоб отримати копії будь-яких відсутніх записів. Шукайте і перелічуйте будь-які відсутні особисті активи. За словами Кері Лінда з юридичної фірми Lind, адвокат може допомогти вам знайти і відновити цінні речі, але якщо ви не знаєте, хто володіє менш цінними активами, він не може коштувати часу і витрат, необхідних для відновлення.

Запис грошових коштів

Запишіть кожен пункт у відповідному розділі про форму запасів. Більшість включають окремі розділи для особистого майна та нерухомості. Для грошових коштів, перерахуйте назву фінансової установи, тип рахунку та номер, а також доларову вартість кожного рахунку на дату смерті, або в деяких штатах, дату вашого призначення виконавцем. Ретельно переглядайте інструкції, оскільки деякі штати можуть вимагати повні номери рахунків, а інші можуть вимагати лише останні чотири цифри.

Запис безготівкових активів та нерухомості

За словами Дженніфер МакДоннелл з The Paralegal Society, багато держав призначить оцінювача оцінювати негрошові активи, включаючи нерухомість і спеціальні предмети, такі як ювелірні вироби, транспортні засоби, мистецтво та антикваріат. Проте, навіть якщо ви не несете відповідальності за оцінку цих предметів самостійно, ви все ще можете включити незалежні оцінки, щоб допомогти призначеному судом оцінювача. Для об'єктів нерухомості перелічіть адресу та надайте повну юридичну інформацію, а також номер посилки. Опишіть інші безготівкові активи як можна більш повно.