"Особисті фінанси" можуть бути незрозумілою темою, щоб закріпити. Коли ви закінчуєте накопичувальні рахунки і виплачуєте заборгованість, що потребують певних послуг з грошового менеджера? Це не так чорно-біле, як "купуйте акції, наймайте фінансового консультанта", але якщо ви можете відповісти на кілька питань про ваші гроші і ваші цілі, ви можете знати, чи варто говорити з професіоналом.
Є кілька широко узгоджених ситуацій, в яких ви, ймовірно, не потребуєте платного фінансового консультанта. Стратег Баррі Глассман, пише для Forbes, припускає, що якщо ви любите грати в інвестиційну гру самостійно, варто дотримуватися своїх програм. Це також застосовується, якщо більшість ваших фінансових робіт автоматизовані, наприклад, депозити або оплата рахунків; це чудовий спосіб побудувати багатство, не заважаючи йому. Нарешті, якщо вам потрібна лише податкова допомога, знайте, коли її потрібно просити.
Проте, ви не знаєте, чого ви не знаєте, вважає консультант з інвестицій Крістін МакФарланд. Написання для Вулиця У липні, McFarland каже, що варто вашого часу, щоб з'ясувати, що тримає вас від вивчення фінансових консультацій. Якщо ви вважаєте, що ситуація зі своїми грошима занадто проста, або якщо менеджер з грошей здається занадто дорогим, ви можете недооцінювати те, що вам потрібно.
Розглянемо попередню зустріч з професіоналом, яким Ви можете довіряти, особливо якщо вони приходять з рекомендацією когось, кого Ви поважаєте. Уникайте акул: Дослідження показують, що соціопати в стилі кіно створюють жахливі радники. Але, задаючи запитання, ви можете отримати цінні відповіді, які допоможуть вашим грошам почати працювати для вас.