Зміст:
Індексні фонди - це пайові фонди або біржові фонди (ETF), які містять ті ж цінні папери, що й індекс, наприклад, S&P 500 або Barclays Capital U.S. Індексні фонди забезпечують недорогий спосіб інвестування в конкретні ринки або сектори. Більшість індексних фондів виплачують дивіденди інвесторам.
Функція
Індексні інвестиційні фонди регулюються Законом про інвестиційні компанії 1940 року. Як інвестиційні компанії ці кошти повинні виплачувати будь-які відсотки або дивіденди, отримані портфелем фонду, за вирахуванням витрат, як дивіденди. Більшість індексних фондів утримуватимуть деякі цінні папери, які виплачують дивіденди або відсотки. Ці кошти будуть платити певну ставку дивіденду інвесторам. Сума дивідендів залежить від типу індексного фонду та конкретного індексу відстеження.
Значення
Однією з переваг індексних фондів є низькі витрати цих коштів у порівнянні з активними пайовими фондами. Середній коефіцієнт витрат для керованого взаємного фонду становить близько 1%. Фонд Vanguard S&P 500 є одним з найбільших індексних фондів і має коефіцієнт витрат 0,18%. Низький коефіцієнт витрат означає, що фонд перейде на більш високу частину портфельних доходів фонду як дивіденди.
Період часу
Індексні фонди будуть виплачувати дивіденди на підставі виду цінних паперів, які зберігає фонд. Індексні фонди облігацій виплачуватимуть щомісячні дивіденди, переходячи на відсотки, отримані від облігацій, до інвесторів. Фондові фондові індекси будуть виплачувати дивіденди щоквартально або раз на рік. Індексні фонди, що відслідковують великі біржові індекси, мають квартальні виплати. Якщо індекс складається з зростання запасів, буде мало або взагалі немає дивідендів, фонд відстеження цього індексу буде платити щорічний дивіденд, що складається з дивідендів, що сплачуються акціями фонду протягом року.
Міркування
Інвестори в пайових інвестиційних фондах можуть вибирати будь-які дивіденди, виплачені готівкою, або матимуть дивіденди, які реінвестуються у більше акцій фонду. Варіант реінвестування допомагає посилити потенціал зростання фонду. Акції ETF купуються на фондовій біржі через брокерський рахунок. Дивіденди від інвестицій ETF будуть передані на рахунок інвесторів. Не існує опції реінвестування з індексними фондами ETF.
Потенціал
Інвестори, які шукають більш високий рівень доходу, можуть інвестувати в індексні фонди, які спрямовані на високі акції дивідендів. Потім кошти будуть передані дивіденди, отримані від акцій, як дивіденди інвесторам фонду. Кілька прикладів - iShares Dow Jones Select фонд дивідендів. Цей ETF має біржовий символ DVY, а в листопаді 2010 року він мав прибуток від розподілу 3,73%. Акції ВАТ "Авангардський дивідендний дохід з високим дивідендом" є фондовим індексом і мають прибутковість в розмірі 2,63%.