Зміст:
Як правило, ви не маєте доступу до коштів, що знаходяться у вашому спонсорованому роботодавцем рахунку пенсійного забезпечення, поки ви ще працюєте. Однак, зіткнувшись з серйозною фінансовою ситуацією, податковий кодекс Внутрішньої податкової служби має положення, яке дозволяє відкликати труднощі. Ваш роботодавець не повинен дозволяти такі зняття коштів, оскільки IRS не примушує компанії робити зняття труднощів, доступних працівникам. Якщо ваш роботодавець не допускає зняття труднощів, ви повинні написати лист, в якому детально пояснюється, чому вам потрібні гроші. Ви також повинні надати своєму роботодавцеві деякі документальні докази, які підтверджують вашу справу.
Крок
Перегляньте керівні принципи IRS щодо вилучення труднощів, щоб визначити, чи маєте Ви право на таке вилучення. Ви можете зняти кошти для покриття витрат на медичне обслуговування для Вас або Вашої незалежної особи, купити основне місце проживання, зробити оплату, щоб запобігти виселенню або викупу, покрити витрати на освіту, витрати на поховання або завершити необхідні ремонтні роботи у вашому домі. Перегляньте план Вашого роботодавця, щоб переконатися, що план дозволяє робити зняття коштів і дізнатися від Вашого керівника, особі, якій Ви маєте звернутися з листом.
Крок
Введіть ваше ім'я, адресу, номер телефону та адресу електронної пошти у верхній частині сторінки. Вкажіть ім'я та адресу роботодавця, а також дату, що знаходиться трохи вище основного тексту листа. Використовуйте офіційне привітання, щоб почати лист, наприклад, "До кого це може стосуватися", якщо вам не доведеться звертатися до нього з конкретною особою.
Крок
Поясніть, що ви повинні зробити важкий висновок у першому реченні листа і вказати причину виходу. Вкажіть точну суму долара, яка потрібна для вирішення Ваших фінансових труднощів, але пам'ятайте, що Ви можете отримати доступ до грошей, які Ви внесли на рахунок, а не внесків Вашого роботодавця. Додайте відповідну супровідну документацію до листа, наприклад, повідомлення про виселення або медичний рахунок, і детально опишіть у списку листи довідкові документи.
Крок
Підпишіть лист. Надрукуйте принаймні дві копії листа, щоб ви могли надіслати його своєму роботодавцю та зберегти його для власних записів. Ваш роботодавець повинен звернутися безпосередньо до зберігача 401k, щоб дозволити висновок, але ви також можете надати копію листа зберігачу 401k.