Зміст:
Перекази грошових переказів надсилають гроші за кордон електронним шляхом. Ви можете скористатися послугами банківських переказів, наприклад, зробити міжнародний переказ грошей до ділового партнера в Індії або до сім'ї в Норвегії. Банк або служба в пункті призначення зберігає гроші для призначеного одержувача. Міжнародні трансфери є корисним інструментом для злочинців, тому великі трансферти підпадають під контроль держави. Правила щодо грошових переказів, які набрали чинності у 2013 році, надають користувачам право на інформацію про плату за послуги постачальника.
Звіти про валютні операції
Перекази грошових переказів у розмірі 10 000 доларів США або більше вимагають, щоб банк або постачальник грошових переказів видавали звіт про валютні операції. Федеральний уряд встановив цю межу, щоб запобігти відмиванню грошей або наркоторговців непомітним переміщенням грошей. Фінансова установа має попросити особисту ідентифікацію, таку як Ваш номер соціального страхування, ім'я та інші офіційні документи. Структурування великої транзакції як декількох менших, щоб уникнути обмеження, є незаконним. Потенційні штрафи включають п'ять років ув'язнення і $ 250,000 штрафів. Якщо злочин передбачає більше 100 000 доларів, штрафні санкції подвоюються.
Розкриття інформації про споживачів
Починаючи з 2013 року, федеральний уряд запровадив нові обмеження на постачальників грошових переказів, які здійснюють міжнародні перекази. Після того, як Ви платите, щоб надіслати грошовий переказ, провайдер повинен повідомити Вам обмінний курс і сказати, як скоро гроші будуть доступні одержувачу. Постачальник також перераховує збори та податки, які він збирає, та збори, що збираються іншими сторонами в ланцюжку передачі. Зазвичай у вас є півгодини після оплати, щоб передумати і скасувати трансфер.
Ліміти банків
Окремі постачальники грошових переказів можуть встановлювати власні ліміти на грошові перекази. Наприклад, "Forbes" повідомив в 2013 році, що J.P. Morgan Chase не дозволить будь-які міжнародні перекази з основних рахунків бізнесу банку. Підприємства, які оновлюються вище базового, можуть здійснювати перекази за плату. Wells Fargo каже, що встановлює ліміти для своєї послуги ExpressSend на основі декількох факторів, включаючи призначення. Найбільш Експрес-Відправити перекаже до Мексики, наприклад, $ 1500; до Індії, $ 5,000; до В'єтнаму, $ 3,000.
Червоні прапори
Уряд звертає особливу увагу на деякі операції, які, хоча і не заборонені, можуть бути ознаками відмивання коштів. Федеральна експертна рада з фінансових інститутів говорить, наприклад, що підключення грошей до країн, відомих як "секретні зони", може бути ознакою того, що ви відмиваєте гроші або ховаєте гроші. Іншим червоним прапором є те, коли ваша передача не ідентифікує одержувача, а просто повідомляє банку про надання грошей тому, хто показує правильну ідентифікацію. Багаторазові трансфери в цьому напрямку могли б привернути увагу уряду.