Зміст:
Взаємний фонд - це фінансовий продукт. Як і з будь-яким продуктом, у вас є виробник - тобто компанія взаємного фонду - і мережа продажів. Компанії пайових інвестиційних фондів поділяються на дві основні категорії: ті, що продаються через брокерів і агентів з продажу, а ті, які продаються безпосередньо споживачеві. Для тих фондів, які продаються через брокерів споживачам на роздрібному рівні, їм потрібні фахівці з продажу, щоб продати фонд інвестиційним консультантам, щоб створити переконливий привід для управління активами своїх клієнтів у фонді.
Кваліфікація
Щоб бути конкурентоспроможним для роботи в оптовій торгівлі взаємним фондом, ви повинні мати принаймні ступінь бакалавра, як правило, з інвестиційно пов'язаних основних, таких як фінанси або економіка. Ви також повинні мати три або більше років досвіду роботи в галузі цінних паперів, а також чинні ліцензії на цінні папери серії 6 або 7. Оптовик повинен володіти інвестиційними знаннями, необхідними для прогнозування та відповіді на запитання консультантів щодо прибутку, ризику, стилю інвестування, сучасної теорії портфеля та багатьох інших предметів.
Роль оптовика
Так само, як фінансовий консультант роздрібного рівня повинен «продати» інвестиції своїм клієнтам, оптовий продавець взаємного фонду повинен також продавати фінансових консультантів щодо інвестицій. Щоб бути успішним, оптовий продавець взаємних фондів повинен мати можливість диференціювати сім'ю своїх фондів або фондів з сотень подібних фондів. Оптовий продавець фонду може представляти свій фонд безпосередньо радникам роздрібного рівня або зосередитися на отриманні так званого "місця на шельфі" від інтернет-брокерів.
Навички
Щоб бути успішним, оптовик фонду повинен мати бездоганні навички презентації, а також мати поліровану та професійну поведінку. Вам слід комфортно говорити у великих групах, а також у налаштуваннях "один на один". Іноді вам буде запропоновано супроводжувати торгового агента або брокера з важливим викликом продажу, щоб закрити великий обліковий запис.
Компенсація
Оптовики фонду зазвичай отримують базовий оклад, плюс бонусну або комісійну структуру на основі активів, зібраних на території агента. Базова заробітна плата може сильно змінюватись залежно від характеру фонду або коштів, що представлені, та активів, доступних для фонду, але, як правило, у діапазоні п'яти або вище.