Як читати рейтинг Morningstar

Визначення того, чи варто коштувати інвестиція, може бути тривалим, аналітичним процесом. Навчання тому, як читати і розуміти рейтинги Morningstar, однак, може зробити це завдання набагато простіше. З 1985 року Morningstar оцінює акції та фонди, щоб допомогти інвесторам приймати обгрунтовані рішення щодо своїх інвестицій. Багато фінансових веб-сайтів використовують рейтинги Morningstar, коли надаються звіти про акції, але ви завжди можете знайти рейтинг акцій або фондів, відвідавши веб-сайт Morningstar.

Прочитайте рейтинг Morningstar for Funds

Крок

Знайдіть рейтинг Morningstar для вашого фонду. Якщо у вас виникли проблеми з пошуком, найкраще дивитися на веб-сайті Morningstar (див. Ресурси нижче).

Крок

Дізнайтеся про рейтинги Morningstar. Кошти оцінюються за шкалою від 1 до 5 і базуються на показниках діяльності Фонду по відношенню до подібних фондів. Щоб отримати остаточну точку даних, Morningstar коригує ризики та витрати на продаж.

Крок

Визначте, чи має ваш фонд декілька рейтингів. Це не рідкість для фондів, які мають рейтинги до 3-х періодів часу (3, 5 і 10 років), які потім об'єднуються для отримання загального рейтингу.

Прочитайте рейтинг Morningstar для акцій

Крок

Пошук на сайті Morningstar для акцій. Якщо ви вже знаєте номер біржі акцій, його можна ввести в поле пошуку. Крім того, ви також можете шукати запас за назвою компанії.

Крок

Знайдіть і вивчіть рейтинг акцій, який базується на поєднанні поточної ринкової вартості акцій і того, що вважає Morningstar справедливою ринковою вартістю. Рейтинги за акціями коригуються з урахуванням ризику.

Крок

Порівняйте рейтинги Morningstar для декількох акцій, щоб визначити, які найкраще відповідатимуть вашим інвестиційним потребам і цілям.

Крок

Врахуйте рівень ризику, який ви готові взяти з вашими інвестиціями. Акції з п'ятизірковими рейтингами, як очікується, пропонуватимуть інвесторам кращу рентабельність, ніж акції з однією зіркою.