Зміст:
Крок
Зверніться до зберігача, який тримає ваш обліковий запис HSA. Ощадні рахунки охорони здоров'я, як правило, керуються планами охорони здоров'я, банками та компаніями взаємних фондів. Ім'я зберігача та номер телефону служби обслуговування клієнтів будуть зазначені у вашому заяві HSA.Поінформуйте представника про те, що ви хочете ліквідувати свій обліковий запис HSA і попросіть її надіслати вам документи, необхідні для отримання готівки з HSA. Форми варіюються залежно від зберігача, але кожен з них вимагатиме ваше ім'я, адресу та номер соціального страхування. Залежно від охоронця HSA, ви навіть можете виконати документи в Інтернеті.
Крок
Ліквідувати або весь HSA, або його частину. Якщо ви маєте надзвичайну ситуацію, що вимагає швидких грошових коштів, вам може знадобитися ліквідувати частину вашого HSA, якщо у вас немає іншого джерела коштів. Найкраще видалити якнайменше кошти HSA, оскільки на вас буде стягнуто штраф у розмірі 10 відсотків і звичайний прибутковий податок на будь-які кошти, видалені з немедичних цілей.
Крок
Платіть будь-які легальні медичні витрати, які Ви витрачаєте, використовуючи кошти зі свого ощадного рахунку, включаючи рахунки в лікарнях, амбулаторні витрати та витрати на фізичну терапію.
Крок
Зберігайте копії всіх ваших медичних документів у своїх податкових документах. Ви повинні довести, що кошти, вилучені з HSA, були використані для оплати медичних витрат - в іншому випадку зняття стягується з податків і штрафів. Якщо ви вилучили лише частину HSA, ведіть протокол вилучення вашого HSA і зберігайте його у своїх податкових документах. Зшийте квитанцію про вилучення HSA у медичні записи.