Зміст:
Банки діють як зберігачі для індивідуальних пенсійних рахунків клієнтів. Рахунки IRA часто мають форму депозитних сертифікатів або ощадних рахунків. Працівники банку з необхідними ліцензіями також продають рахунки IRA взаємного фонду. Служба внутрішніх податків не карає людей за перерахування рахунків IRA від одного зберігача до іншого, якщо кошти реінвестуються протягом 60 днів. Люди часто переносять ІРА, коли ставки CD на банку зберігача стають неконкурентоспроможними. Перекидання ІРА передбачає, що власник рахунку фізично передає кошти, тоді як передача ІРА відбувається, коли зберігачі обмінюють кошти безпосередньо.
Крок
Перейдіть до банку, до якого ви хочете перемістити обліковий запис IRA. Зверніться до представника служби підтримки клієнтів і попросіть його створити обліковий запис IRA на ваше ім'я. Вкажіть своє ім'я, адресу, номер телефону, ідентифікатор та будь-яку іншу інформацію, яку він просить. Підпишіть документи, що стосуються облікового запису. Вирішіть, які інвестиції ви хочете покласти на кошти ІРА і повідомте представнику, коли ви очікуєте повернення коштів.
Крок
Перейдіть до банку, що має рахунок IRA. Попросіть представника закрити обліковий запис і отримати чек, що підлягає сплаті новому банку, на вашу користь. Переконайтеся, що представник правильно заповнив форму розповсюдження ІРА, щоб показати, що кошти передаються і не відкликані. Запитуйте копію форми розподілу ІРА.
Крок
Повернення в новий банк зберігача протягом 60 днів. Дайте чек представнику і доручіть їм вкласти гроші в продукт за вашим вибором. Запитуйте квитанцію та будь-яку іншу документацію, що утворюється, наприклад, угоду про компакт-диск.