Шахрайський переказ

Хоча плата за прокладання коштів є одним з найшвидших способів переказу коштів, вона також є одним з найпростіших способів для того, щоб злочинець шахрайство потерпілого. Для всіх намірів і цілей, підключення грошей, як відправка грошових коштів, а складний мошенник може кинути гроші. Щоб уникнути шахрайства з банківським переказом, скористайтеся послугами лише тоді, коли це необхідно, і лише для того, щоб відправляти гроші людям, яких ви знаєте, які мають довіру.

Бізнес-леді на її phone.credit: Джек Холлінгсворт / Photodisc / Getty Images

Основи електронного переказу

Ви можете переказувати гроші від послуг трансферу в Інтернеті, по телефону або через офіс компанії. Оплатити можна готівкою, кредитною або дебетовою карткою або переказом з банківського рахунку. Відомі послуги грошових переказів включають Western Union та Moneygram. Вони стягують невелику плату користувача, але одержувач повинен отримувати кошти протягом декількох хвилин.

Відчайдушна афера членів сім'ї

Одна загальна афера пов'язана з безпекою родичів. Злочинець відправляє ціль повідомлення про те, що член сім'ї в іншій країні перебуває в безвихідній ситуації і потребує грошей, що проводяться відразу. Якщо ви знаєте, що ваш член сім'ї в безпеці вдома, це одна річ, але, можливо, ви не впевнені в його місцезнаходження. Перевірте будь-яку інформацію в родині. Якщо ви вважаєте, що існує будь-яка істина в історії, зв’яжіться з посольством США в країні, в якій застряг ваш родич.

Інші звичайні шахрайства

Інша поширена афера включає перевірку переплати. Хтось купує товар, який ви маєте на продаж, і надсилаєте чек на суму, що перевищує суму, яку ви маєте сплатити. Вас попросять внести чек і надіслати електронний переказ покупцю на переплату. Проте чек не є реальним, і ви все ще відповідаєте за банківський переказ. Ви також можете втратити свій товар, якщо ви вже відправили його. Пов'язана з цим шахрайство передбачає подачу пропозицій на елементи Інтернету. Митець встановлює фальшивий обліковий запис і повідомляє переможцю тендеру, що тільки платіжні доручення є прийнятними. Незважаючи на те, що особливість афери змінюється, жертва закінчується своїми грошима.

Інші питання

Ви повинні підняти червоний прапор, коли хтось просить вас внести чек у свій обліковий запис, а потім негайно передати всю або частину суми третій стороні. Ці чеки часто є складними підробками, які банк може спочатку прийняти. Якщо виявляється, що це шахрайство, ви відповідаєте за всю суму. Веб-сайт Федеральної комісії з торгівлі стверджує, що транзакції в Інтернеті, що обмежуються платежами з банківських переказів, є ймовірними шахрайствами. FTC радить вам наполягати на іншому способі оплати. "Незалежно від того, яка історія продавець говорить вам, наполягаючи на грошовому переказі, це сигнал, що ви не отримаєте товар - або ваші гроші назад", згідно з FTC.

Повідомлення про шахрайство

Якщо ви стали жертвою шахрайства з банківським переказом, негайно повідомте про це компанії, що займаються переказом коштів. Ви повинні подати офіційну скаргу, а також можете попросити компанію скасувати передачу. Федеральна торгова комісія зазначає, що скасування операції малоймовірна, але ви повинні просити її від компанії. Після того, як ви зробите депозит, ви берете на себе відповідальність за будь-які кошти, витрачені, якщо чек виявиться фальшивим. Ви також повинні подати скаргу в Інтернеті до Федеральної комісії з торгівлі на ftccomplaintassistant.gov. і зверніться до офісу Генерального прокурора.