Зміст:
Брокер є важливим постачальником фінансових послуг, що пропонує поради, які можуть допомогти клієнтам заробити значні гроші. Але в кінцевому рахунку, кожен клієнт-посередник повинен закрити рахунок, будь то використовувати зароблені гроші або вкласти їх в інше місце. Як одна з найвідоміших фірм з фінансових послуг, Charles Schwab має чітко визначені процедури відкриття, ведення та закриття рахунків. Коли прийшов час закрити обліковий запис Charles Schwab, існує два шляхи, які потрібно прийняти, залежно від того, чи плануєте ви зняти всі свої кошти або реінвестувати їх в іншому місці.
Передайте обліковий запис
Найбільш економічним варіантом при закритті інвестиційного рахунку є його перенесення на інший рахунок, як правило, до нового брокера. Хоча за цю послугу може стягуватися плата, новий брокер часто сплачуватиме цю плату, щоб отримати ваш бізнес. Щоб перевести свій обліковий запис Charles Schwab, ви пройдете через брокерські послуги, які отримуватимуть гроші. Ймовірно, вам доведеться налаштувати обліковий запис у нового брокера, а потім заповнити форму, яка дозволить переказ коштів.
Ви сплачуватимете $ 50 як плату за припинення для Charles Schwab, незалежно від того, чи ви вирішите перевести або закрити свій обліковий запис, тому переконайтеся, що ви безпосередньо звертаєтеся до нового брокера, щоб спробувати домовитися про сплату плати за припинення. Процес перекидання може тривати три тижні або більше, тому будьте готові бути терплячими.
Закрийте обліковий запис
Ви маєте право припинити дію вашого облікового запису Charles Schwab у будь-який час з повідомленням. Існує декілька способів спілкування з Чарльзом Швабом, включаючи відвідання місцевої філії, 24/7 чат або 866-855-9102. Вам буде надіслано форми для заповнення, щоб надати запит на закриття облікового запису. Не забудьте зберегти копію цих форм для ваших записів.
Після того, як припинення дії облікового запису буде оброблено, ви або отримаєте чек на суму у вашому обліковому записі Schwab, або гроші будуть електронним способом внесено на вказаний банківський рахунок. Слідкуйте за вашим податковим складом, оскільки ви можете виплатити штрафні санкції, якщо ви заробили гроші на свої інвестиції.
Незалежно від причини закриття вашого облікового запису Charles Schwab, процес може бути ініційований за допомогою телефонного дзвінка. Але перевірте всі збори та податкові наслідки перед початком процесу. Ви можете виявити, що економічно доцільніше згорнути гроші на іншу брокерську діяльність, ніж витягти гроші і сплатити збори та податкові санкції.