Зміст:
Хоча індивідуальний пенсійний рахунок призначений для доповнення пенсійного доходу для власника рахунку, IRAs стали великою компанією з планування нерухомості. Сама IRA уникає заповіту з активами, необхідними для переходу до чоловіка в більшості штатів, якщо не підписано відмову. Коли гроші передаються дітям, існує можливість прийняти весь розподіл, виплатити платежі протягом п'яти років або відкрити бенефіціара ІРА. Незважаючи на те, що вся цінність ІРА включена у нерухомість для цілей оподаткування переказу, бенефіціари можуть з часом зменшувати податки на прибуток за допомогою цих інших варіантів.
Крок
Подивіться на ваше фінансове становище та фінансове становище всього майна. Подумайте, скільки буде сплачено податок на нерухомість і чи будуть потрібні активи ІРА для їх сплати. Також розгляньте свій сценарій особистого доходу і подивіться, як вплине на вас додавання доходу від розподілу ІРА.
Крок
Зателефонуйте до зберігача ІРА і запитайте форму розповсюдження бенефіціара. Вам може знадобитися перевірити, хто ви є, і що ви є законним бенефіціаром або уповноваженим представником нерухомості.
Крок
Відкрийте бенефіціара IRA у зберігача за вашим вибором (банк, брокерська або страхова компанія), якщо ви обираєте бенефіціара IRA. Ви можете скористатися тим самим зберігачем IRA вашого батька, що і для простоти. Переконайтеся, що зберігач називає ІРА бенефіціаром ІРА з ім'ям батьків і датою смерті.
Крок
Заповніть форму розповсюдження бенефіціара та включіть до зберігача ІРА свідоцтво про смерть. Форма просить вас зробити вибори бенефіціарів. Виберіть розподіл одноразової суми, п'ятирічний розподіл або ІРА бенефіціара. Одноразові вибори та п'ятирічні вибори починають негайну перевірку.
Крок
Включіть форму прямого перекидання ІРА з формою розподілу бенефіціара. Переконайтеся, що у формі ролловера є номер рахунку та нова адреса зберігача, куди надсилати кошти.