Зміст:
Інвестори іноді вирішують, що вигідно закрити інвестиційний рахунок. Якщо у вас є Roth індивідуальний пенсійний рахунок з Fidelity, ви можете закрити його і або перевернути гроші на інший рахунок Рота або просто зняти кошти. Тим не менш, закриття Roth ІРА означає, що ви можете мати податкове зобов'язання, якщо висновок не є кваліфікованим розподілом.
Авторизація облікового запису
Щоб закрити ІРА Fidelity Roth, заповніть форму "Авторизація для закриття рахунку", яка доступна для завантаження на веб-сайті Fidelity. Вкажіть, чи хочете ви утримання грошей за податки. Ви можете вибрати чек або мати кошти на рахунку Roth, які надсилаються через електронний переказ коштів на інший рахунок. За електронний переказ коштів стягується 15 доларів. Надішліть авторизацію за адресою на формі. Fidelity також може стягувати плату за закриття рахунку в розмірі 50 доларів США.
Кваліфіковані та податкові розподіли
Якщо ви не внесли кошти в іншу Roth IRA протягом 60 днів після вилучення їх з рахунку Fidelity, це вважається розподілом податковою службою. Якщо розподіл є кваліфікованим, гроші не оподатковуються. Розподіл кваліфіковано, коли Рот має щонайменше 5 календарних років, і ви виконуєте одну з наступних умов: вам 59 років, ви постійно інвалідні, успадкували Рот ІРА або використовували гроші (до $ 10,000), для першого будинку. Якщо розподіл не є кваліфікованим, інвестиційні доходи оподатковуються. Можливо, вам також доведеться заплатити 10% ранню пеню за розподіл.