Зміст:
Як вилучити кошти з плану 529. 529 план економії коледжу має вилучення переваги залежно від навчання. Якщо гроші вилучаються для безпосередніх витрат на освіту, включаючи навчання, книжки, приміщення та борт, то кошти можуть бути вилучені на повну вартість, не маючи жодних податків. Якщо виникають непередбачені надзвичайні ситуації або бенефіціар вирішує не проводити навчання на рівні коледжу, то кошти можуть бути передані або вилучені, за вирахуванням штрафу. У будь-якому випадку власник рахунку зберігає контроль.
Крок
Дотримуйтесь інструкцій індивідуального плану для зняття коштів на оплату витрат на коледж. Деякі штати можуть вимагати розподіл коштів безпосередньо до навчального закладу. Інші плани можуть здійснювати виплати або відшкодування безпосередньо власнику рахунку.
Крок
Максимізуйте ваші не оподатковувані доходи, знявши 529 грошей за необхідності, а не за одноразову суму. Перевірте свої індивідуальні правила планування.
Крок
Час виведення коштів, щоб вони відбувалися без негативного впливу на справу фінансової допомоги вашої дитини. При отриманні грошей також може вплинути на ваше право на отримання освітніх податкових пільг. Зверніться до фінансової допомоги або фахівця з податків.
Крок
Переконайтеся, що витрати, які ви плануєте, мають право на 529 коштів. Школа повинна бути акредитована і витрати враховані. Знайдіть рекомендації за окремими державними планами на веб-сайті Saving for College (див. Ресурси нижче).
Крок
Зняти кошти для невиховних цілей відповідно до конкретного облікового запису 529. Якщо бенефіціар не помер або більше не потребує грошей через стипендії, ви будете платити штраф у розмірі 10 відсотків на прибуток плюс податок за вашою ставкою доходу.
Крок
Час виходу, якщо це можливо, для найкращого впливу на ваш загальний податок або статус кредиту. Хоча це може бути здорово мати швидкий приплив грошових коштів, ви можете також побачити фінансову реакцію. Обговоріть цей важливий крок з вашим податковим консультантом.