Зміст:
Грошові операції зазвичай мають обмежену документацію, яка надає їм кримінальну діяльність, таку як відмивання грошей та ухилення від сплати податків. Щоб допомогти у боротьбі з цими злочинами, банки США заповнюють документи, що документують великі суми грошових коштів, що надходять до їхніх установ. Вимоги до суми вкладу базуються на положенні, створеному Законом про банківську таємницю.
Закон про банківську таємницю
Закон про банківську таємницю від 1970 року є федеральним законом, який вимагає документування великих операцій з готівкою. Його метою є запобігання відмиванню грошей шляхом створення реєстру операцій з готівкою, які можуть бути використані урядом для відстеження раніше анонімних угод. Вона була корисною у кримінальних, податкових та інших регуляторних розслідуваннях з моменту її створення.
Скільки ви можете внести депозит?
Після створення Закону про банківську таємницю банки та інші організації мали змінити спосіб, у який вони здійснювали грошові операції. Раніше ви могли розмістити або вилучити стільки грошей, скільки вам подобається, не повідомляючи про це уряду. Після цього законодавства, закон вимагає від банків заповнювати документи, що документують депозити готівки понад $ 10,000. Пам'ятайте, що термін "готівка" включає грошовий переказ, іноземну валюту або банківський проект для цих цілей.
Необхідні документи
Якщо ви внесли до банку більше 10 000 доларів США у грошовій операції, банк повинен заповнити звіт про валютні операції (CTR). Вона включає в себе інформацію про всіх сторін, включених у транзакцію, включаючи Вас, будь-яку іншу особу, що бере участь у операції, і банк. Потім банк подає форму через Закон про банківську таємницю до Департаменту фінансів США.
Це не просто банки
Деякі люди помилково вважають, що тільки банки повинні дотримуватися положень Закону про банківську таємницю. Насправді, якщо ви отримуєте грошову операцію на суму 10 000 доларів або більше під час ведення бізнесу або торгівлі, ви також повинні повідомити про це. Ви повинні подати форму 8300 з IRS, яка включає вашу інформацію, інформацію про особу, від якої ви отримали гроші, і деталі транзакції.