Зміст:
Якщо ви консультуєтеся з фахівцем з інвестицій, таким як фінансовий планувальник або радник під час діяльності, що приносить дохід, збори, що стягуються цими особами, можуть вираховуватися з ваших податків. Тим не менш, ви повинні дотримуватися інвестицій внутрішньої податкової служби вважає франшизи, а також відповідати іншим вимогам IRS.
Відраховані консультативні збори
Незалежно від того, чи сплачує ваш фінансовий консультант кошти від особи, фірми або консультативної служби, вони мають право на податкове відшкодування. IRS не визначає типи фінансових консультантів, тільки посилаючись на "консультації та консультації з інвестицій". Консультації також можуть надаватись у вигляді інформаційних бюлетенів, періодичних видань і підписок на веб-сайти дослідників, які потенційно можуть бути вилучені. Плата за фінансовий консультант є частиною більшої групи вирахуваних витрат, що покривають витрати, понесені внаслідок інвестування, деталізовані як різні відрахування на Розподіл А вашої податкової декларації.
Правила відрахування
Кошти з фінансового консультування все ще залишаються в межах керівних принципів того, що IRS становить франшизу. Ви можете вирахувати ці збори тільки, якщо вони перевищують 2 відсотки вашої скоригованої валової дохідності. Тим не менш, ви можете також включити інші різні витрати, щоб скласти 2 відсотки, такі як невідшкодовані витрати працівників та збори з підготовки податків. Іншою умовою є те, що те, що консультує фінансовий консультант, має бути оподатковане. Будь-які витрати на консультування щодо неоподатковуваного доходу від інвестицій, таких як муніципальні облігації в портфелі, не можуть бути відняті. Крім того, ваші збори повинні бути "звичайними і необхідними", а не надмірними.
Збори пенсійного фонду
Фірми фінансового менеджменту стягують гонорари для ІРА та 401k. Для того, щоб ці збори були франшизи, ви не можете платити збори в межах пенсійного рахунку. Якщо інвестиційна фірма дозволяє вам сплатити ці збори за межами рахунку, то ці збори можуть бути вирахувані. Крім того, збори з Рот ІРА, Рот 401к і регулярні пенсійні рахунки, які фінансуються з грошима після сплати податків, можуть бути безпосередньо списані і вираховані з податків.
Комісії та інші збори
Серед не-ні у вирахуванні дорадчого комісійного простору є комісії брокерам для купівлі або продажу цінних паперів. Ці платежі додають до вартості нерухомості, тим самим знижуючи податковий тягар, коли вони продаються. Як наслідок, вони не включаються до відрахувань. Крім того, інвестиційні збори публічних пайових інвестиційних фондів також відмовляються від відрахувань. Це тому, що вони не передають вам інвестиційні витрати, а зменшують ваші дивіденди за вашою часткою інвестиційних витрат.