Зміст:
Як правило, ви повинні чекати, поки ви досягнете віку 59 1/2, щоб взяти гроші з вашого 401k план без сплати штрафу. Тим не менш, Служба внутрішніх податків дозволяє зробити декілька винятків з цього правила, один з яких дозволяє приймати штрафні санкції, якщо ви вийдете на пенсію після 55 років. Після того, як ви отримаєте розподіл, заповніть всі відповідні форми, коли ви подасте декларацію про доходи, щоб уникнути покарання. Тим не менш, ви все ще повинні платити податок на прибуток від розподілу.
Крок
Запитуйте розповсюдження з вашого плану 401k, виконавши відповідні документи, які можна отримати у вашого адміністратора 401k. Ви можете взяти дистрибутив, тому що ви залишили роботу.
Крок
Повідомити про суму розподілу як оподатковувану пенсію та розподіл ануїтету на ваш податок на прибуток за допомогою форми 1040. Ця сума вважається оподатковуваним доходом і оподатковується за вашою граничною ставкою податку. Ви не можете уникнути цього податку, навіть якщо ви чекаєте, поки ви віці 59 або старше, щоб прийняти розподіл.
Крок
Заповніть анкету 5329, щоб уникнути сплати додаткових 10-відсоткових штрафів на дострокове зняття коштів. Повідомте про суму розподілу в рядку 1, а також повідомте про цю суму в рядку 2. Поруч із рядком 2 напишіть "01" для позначення того, що ви не маєте жодного штрафу, тому що ви залишили роботу протягом року, яким ви перейшли у віці 55 років або пізніше. Оскільки IRS не обмежує суму цього виключення, це виключає будь-який штраф на дострокове зняття.