Зміст:
У житті є час, коли вам потрібні гроші, і вам потрібно швидко. Одним з джерел, до якого багато людей звертаються, коли їм потрібна готівка в поспіху, є їхні пенсійні рахунки. Якщо ви готуєте свій пенсійний рахунок раніше (до 59 1/2 років), ви повинні вжити заходів для мінімізації будь-яких потенційних податкових наслідків, пов'язаних з доступом до пенсійних фондів, до досягнення пенсійного віку. Виконуючи ці дії, ви не пропустите нічого, що може призвести до додаткових штрафів.
Крок
Оцініть тип пенсійного рахунку. Поговоріть з консультантом інвестиційної фірми, який утримує ваш обліковий запис для виходу на пенсію, або перегляньте угоду про свій обліковий запис, щоб визначити, який тип облікового запису для виходу на пенсію є - 401k, IRA, ROTH IRA та ін., який визначає податкові та інші штрафні санкції, за які ви можете відповідати, коли ви отримали достроковий рахунок.
Крок
Вирішіть, скільки ви хочете вивести. Деякі пенсійні рахунки дозволяють отримати доступ до деяких коштів, тоді як інші облікові записи можуть вимагати обналіку всього облікового запису, щоб отримати доступ до коштів. Поговоріть з інвестиційною компанією, яка тримає ваш обліковий запис, щоб отримати уявлення про те, які ваші варіанти для доступу до грошей.
Крок
Поговоріть з податковим консультантом. Попросіть їх розрахувати, скільки ви будете платити в достроковому знятті та податкових санкціях (якщо такі є), щоб визначити, якою є загальна сума, з якою ви підете.
Крок
Видача рахунку. Зверніться до установи, в якій знаходиться ваш обліковий запис, і дайте консультатові знати, що ви хочете його вивести. Вони або надсилатимуть вам форми, які вам потрібно заповнити, або організувати, щоб ви заповнили бланки особисто в одній з філій.
Крок
Зачекайте на отримання коштів. Залежно від того, в які гроші інвестовано ваш пенсійний рахунок, може знадобитися кілька днів для того, щоб інвестиції в рахунок були продані та урегульовані. Поговоріть зі своїм радником облікового запису, щоб дізнатися, як довго він буде тривати, і як ви зможете організувати отримання чека.