Як часто взаємні фонди платять дивіденди?

Взаємні фонди генерують прибутки різними способами, включаючи розподіл дивідендів. Залежно від типу фонду дивідендні виплати можуть виплачуватися щомісячно, щоквартально, півроку або щорічно, а податкові наслідки розподілу дивідендів залежать від типу рахунку, у якому зберігаються ваші взаємні фонди.

Збільшувальне скло допомагає зафіксувати глибину і довжину різноманітних взаємних фондів, що котуються на фондовому ринкукредитування: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Грошовий ринок та фонди облігацій

Пайові інвестиційні фонди, які інвестують у боргові цінні папери, такі як урядові та корпоративні облігації США, сплачують щомісячні дивіденди. Пайові інвестиційні фонди, які утримують коротко-, проміжні та довгострокові облігації або їх комбінацію, також сплачують щомісячні дивіденди. Норма прибутку від фонду облігацій, як правило, вище, ніж прибуток від фонду грошового ринку.

Фонди зростання, фонди вартості та суміші

Взаємні фонди, які інвестують у зростання акцій, як правило, не виплачують дивіденди. Це пов'язано з характером зростання запасів. Коли компанії знаходяться в режимі швидкого зростання, вони зазвичай стримують прибутки для внутрішнього реінвестування і не виплачують дивідендів. Таким чином, вигоди від зростання фондів приходять у довгострокове підвищення капіталу, на відміну від регулярних доходів.

Між тим, пайові інвестиційні фонди, які інвестують у цінні папери, зазвичай виплачують дивіденди на півроку або щоквартально. Цінні запаси випускаються компаніями, які є стабільними і виплачують дивіденди в рамках своєї діяльності. Ці дивіденди об'єднуються у взаємний фонд і виплачуються акціонерам як дивіденди взаємних фондів.

Сумісні фонди, які поєднують запаси росту та вартості, також виплачують дивіденди, як правило, на півроку або щоквартально.

Фонди сектору

Кошти, що спеціалізуються на певному секторі ринку, такі як охорона здоров'я або нерухомість, як правило, сплачують дивіденди на піврічний або квартальний період, а також короткострокові та довгострокові прибутки. Приріст капіталу, який іноді плутається з дивідендами, виникає, коли акції продаються для отримання прибутку, а різниця передається акціонерам. Доходність для секторального фонду, який сплачує як дивіденди, так і прибуток від капіталу, може бути значним, окрім будь-якого збільшення ціни акцій фонду.

Податкові наслідки

Коли взаємні фонди, що сплачують дивіденди, утримуються в рахунку з відстрочкою податків, наприклад, 401 (к) або індивідуальному рахунку для вибуття, дивіденди реінвестуються таким чином, що вам не потрібно платити податок на прибуток. І навпаки, коли дивідендні взаємні фонди утримуються поза рахунком з відстрочкою податків, ви повинні повідомити ці дивіденди як дохід за поточний податковий рік.

Основні відомості про фонд

Щоб визначити, чи взаємний фонд виплачує дивіденди, і як часто протягом року, шукайте аркуш взаємного фонду. Інформаційні бюлетені взаємного фонду можна знайти на сайті незалежної дослідницької компанії Morningstar, або на окремих веб-сайтах компанії з взаємного фінансування. На цих сайтах будуть показані останні дати дивідендів для окремих фондів, в яких будуть вказані інтервали, на які, як правило, виплачуються дивіденди.