Як банкрутство впливає на мою ліцензію серії 7?

Хтось бажає продавати цінні папери в Сполучених Штатах, повинен пройти екзамен з цінних паперів серії 7, який здійснює регуляторний орган фінансової індустрії (FINRA), раніше Національна асоціація дилерів цінних паперів (NASD). Ті, хто здає цей іспит, мають право стати зареєстрованим представником брокерів-дилерів у США. Якщо брокер серії 7 потрапив у важкі часи, він повинен розглянути можливість позбавлення його ліцензії до оголошення банкрутства.

Банкрутство може поставити гальмо на колекторські акції.

Оголошення про банкрутство

Оголошення про банкрутство глави 7 або 13, як правило, є останнім кроком для тих, хто погашається фінансово і не може виплачувати свої борги. Банкрутство автоматично припиняє дії зі збору коштів, включаючи заробітну плату та судові позови, але це не завжди бажано. Фінансові консультанти, брокери та консультанти можуть скасувати або обмежити ліцензії. Банкрутство залишається на Вашому кредитному звіті на строк до 10 років, що зазвичай перешкоджає Вам отримати додатковий кредит.

FINRA

Згідно з Положенням регуляторного органу фінансової індустрії (FINRA), Стаття III, Розділ 4, подання заяв про банкрутство не є подією, яка б дискваліфікувала окремої особи від зв'язку з фірмою-членом FINRA. FINRA є найбільшим незалежним регулятором для компаній, які працюють у США.Його мета - захистити інвесторів, переконавшись, що галузь цінних паперів працює чесно і чесно. FINRA контролює понад 631 110 зареєстрованих представників цінних паперів.

Закони про державне банкрутство Вари

Закони про банкрутство відрізняються в різних державах. Деякі держави є більш обмежувальними, ніж інші. За словами адвокатів Worwag і Malysz з Де-Плейнс, штат Іллінойс, оскільки всі особи мають право на допомогу у справі про банкрутство, професійні ліцензії, такі як сертифікати, агенти з нерухомості та медичні та юридичні фахівці, не повинні підлягати банкрутству. Тільки особам, які мають ліцензію на надання фінансових консультацій, може бути відмовлено в продовженні цієї ліцензії в штаті Іллінойс.

Зрештою, це рішення фірми

Зрештою, індивідуальний брокерський дім або інвестиційна компанія вирішує, чи є брокер з банкрутством главою 7 активом для фірми, чи ситуація ставить цілісність даної фірми.