Зміст:
Банківський переказ - це зручний спосіб переміщення коштів. Залежно від інструкцій відправника, банк може кредитувати вхідний банківський переказ на депозитний рахунок або кредитний рахунок. При правильній ідентифікації, ви також можете забрати гроші особисто.
Переваги
Банківські перекази дозволяють клієнтам надсилати та отримувати гроші практично з будь-якої точки світу. Часто ви отримуєте гроші в той самий день, коли відправник ініціював переказ, якщо гроші надходять від вітчизняного банку. Якщо ви отримуєте гроші з-за кордону, вам, можливо, доведеться почекати кілька днів, щоб витратити їх.
Процес
Відправник банківського переказу повинен надати банку або кредитній спілці як свою ідентифікаційну інформацію, так і вашу. Ця інформація включає ваш точний номер банківського рахунку, назву та адресу. Якщо гроші надходять з іншої країни або збираються в іншу країну, йому також може знадобитися надати Товариству приймального банку код міжнародного міжбанківського телекомунікаційного зв'язку, який є міжнародним ідентифікатором банків. Відправник також повинен вказати причину для переказу грошей. Після того, як банк перевірить, що відправник має достатньо коштів, він віднімає суму з рахунку відправника і надсилає банк-одержувач повідомлення про передачу. Банк, що направляє, потім відправляє гроші до банку-одержувача електронним шляхом.
Збори
Плата за вхідні перекази часто набагато нижче, ніж плата, яку відправник сплачує за відправлення грошей вам. Такі збори залежать від типу вашого рахунку та типу банківського переказу.
Тарифи на банківські перекази можуть змінюватися залежно від того, отримуєте ви гроші від міжнародного або вітчизняного банку. Для внутрішніх вхідних трансфертів тарифи коливаються від $ 15 до $ 25, а вихідні перекази можуть коштувати від $ 20 до $ 35. І навпаки, міжнародні трансферти, що надходять, коштують також від $ 15 до $ 25, але вихідні міжнародні перекази зазвичай складають від 45 до 65 доларів. Інколи банки відмовляються від вхідних платежів за певні облікові записи, і ви можете не стягувати плату за переказ коштів між рахунками в одному банку.
Підозріла активність
Ви можете отримувати будь-яку кількість банківських переказів, а також будь-яку суму в електронному переказі. Але, згідно з правилами Закону про банківську таємницю, банки повинні дотримуватися чітких принципів звітності при передачі грошей. Якщо ваш банк стає підозрілим щодо ваших вхідних банківських переказів, він повинен повідомити про свою діяльність в мережі фінансового злочину Міністерства фінансів. Підозрілі заходи включають отримання великих сум грошей, коли немає видимого відповідного сервісу, а також отримання багаторазових переказів на суму, меншу, ніж 3000 доларів, які становлять значні депозити.