Зміст:
Як тільки ви досягнете віку 59 1/2, ви можете вилучити гроші з вашого індивідуального пенсійного рахунку (IRA) без штрафних санкцій. Традиційні власники ІРА додають розподіл до валового річного доходу. Власники Roth IRA не додають нічого до доходу, оскільки Рот не обкладається податком, використовуючи доларові долари за внески. Для осіб віком 65 років і старше, використання розподілених ІРА може допомогти з щомісячними потребами бюджету або сплатити випадкові витрати, такі як ремонт автомобілів, податки на нерухомість або відпустку.
Крок
Зателефонуйте на номер, зазначений у заяві IRA, щоб підтвердити тип IRA, який ви маєте (Roth або традиційний), його вартість і чи є будь-які збори або штрафи, пов'язані з розподілом.
Крок
Запитуйте форму розповсюдження від зберігача IRA перед тим, як повісити трубку. Якщо ви близькі до філії, ви можете прискорити процес, призначивши зустріч і отримавши форму безпосередньо від представника філії.
Крок
Заповніть форму з інформацією про контакт і обліковий запис у розділі "Власник". Поставте прапорець, що вказує, чи бажаєте ви одноразове (одноразове) розподіл або регулярне розповсюдження, що планується щомісячно, щоквартально або щорічно.
Крок
Призначити будь-який федеральний податковий утримання в розділі передбачити "податки". Коли ви берете гроші з оподатковуваного ІРА, ви маєте можливість взяти податки з розподілу або додати їх до валового доходу при подачі вашого повернення.
Крок
Підпишіть та надішліть форму. Залежно від вимог щодо обробки зберігача, перевірка може тривати до 10 днів. Якщо ваш IRA відбувається в банку і ви подаєте форму особисто, ви повинні бути в змозі вийти з чеком або готівкою.