Зміст:
Як перенести 401k до нового роботодавця. Ваш ентузіазм щодо пошуку роботи з новим роботодавцем повинен супроводжуватися фінансовою відповідальністю. Для того, щоб максимізувати свій новий обліковий запис 401k, потрібно перевести старі кошти якомога швидше, щоб збільшити прибутки. Процес переказу коштів від одного роботодавця до іншого може бути здійснений у кілька простих кроків.
Крок
Запитуйте форму виборчого від свого старого роботодавця, щоб прискорити процес передачі. Форми виборів вимагають, щоб ви записали нового роботодавця, вашого нового зберігача 401k та відповідну інформацію про обліковий запис, щоб забезпечити депозитні кошти на пенсію.
Крок
Надішліть новий прямий депозитний лист новому роботодавцю, щоб забезпечити своєчасне зняття коштів на ваш рахунок 401k. Нові кошти, подані до спонсорованого Вами роботодавця 401k, повинні бути взяті з зарплати замість банківських депозитів або переказів.
Крок
Перегляньте рівень внесків, який ви використовували в попередніх облікових записах 401k, щоб визначити відтермінування для нового облікового запису. Період між минулим і майбутнім працевлаштуванням - це гарний час для оцінки вашої фінансової ситуації, а також статусу вашого пенсійного фонду.
Крок
Перевірте список варіантів інвестицій у вашого нового роботодавця, щоб визначити новий курс для вашого 401k. Кожен роботодавець пропонує ряд пенсійних фондів, відмінних від їх конкуренції, як стимул для нових співробітників. Слід уникати дотримуватися тих самих інвестиційних планів, як і попередні робочі місця, щоб пожвавити пенсійні фонди.
Крок
Тримайтеся подалі від податків на прибуток, пов'язаних з перекиданням 401k з прямим переходом від опікуна до опікуна. Ви можете попросити, щоб кошти були передані електронним шляхом між компаніями, щоб зберегти кошти з ваших рук для цілей оподаткування.
Крок
Керуйте напрям ваших коштів 401k, запитуючи чек у свого колишнього менеджера пенсійного фонду. Як тільки ви отримаєте цей чек, ви повинні внести кошти через нового зберігача 401k протягом 60 днів, щоб уникнути податків на доходи протягом цього фінансового року.
Крок
Порівняйте ваші старі виборчі форми та листи депозитів з новими документами, щоб забезпечити точність. Необхідно перевіряти номери рахунків, податкові дані та контактну інформацію кілька разів, щоб уникнути помилок, які можуть вплинути на ваші 401k.